ETF獲利術
兆豐金、富邦金、國泰金...等15家金控今年誰賺錢？14家獲利衰退、僅1家民營金控逆勢成長
撰文者：謝宜孝 更新時間：2022-10-12
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年底前的最後一個連假——國慶3天假期已結束，緊接而來的不只有開工，15家上市金控最新一期、9月份的累計自結EPS數值也公布囉！
對金融股存股族群而言，今年可說是個命運乖舛的一年，市場中的各種利空情勢，增添了許多令人擔憂的情緒。整體而言，金融股除了今年來遭逢股市逆風、台股大盤自萬八行情至今跌破萬四關卡外，2月時也因俄烏戰爭開打，金融業對俄曝險受檢視；而讓金融股最受傷的，不外乎就是今年上半開始的新冠疫情，大爆發的嚴峻情況也讓不少保險業者面臨鉅額的防疫雙險理賠壓力，相較於2021年同期的大牛市，15家上市金控今年來的EPS獲利表現明顯不如以往，呈現大幅縮水的情況。
而近期金融業又傳出一向重大的利空消息——瑞士信貸驚傳破產危機，市場擔憂國內金控也受衝擊，最主要原因為部分上市金控旗下的壽險業持有相關債券部位，包括像是富邦金、國泰金、中信金、新光金等...，各自曝險金額不一，對此有關注的朋友可持續關注後續的相關新聞（延伸閱讀：瑞士信貸危機會釀成新一波金融危機嗎？跌跌不休的台股該如何解讀？哪些焦點股可留意？一文掌握）。
現在就來看看，今年前9個月的累計EPS表現，15家金融（控）股中，又會是誰最出色？
下表將以上市中15間主要金融（控）股2022年9月份EPS做排序，並提供9月份EPS、前一年度同期累計EPS、累計EPS年成長率、近4季正式財報中EPS計算之本益比及現金殖利率等財務數據，同時為方便掌握各家金融股的情況，也一併將各金融股的配股、配息額列入，供大家做參考及研究。
14家金控獲利衰退，僅1家相對持平
從表1中可觀察到，15家金控中EPS年成長率，有14檔全數皆呈現衰退情況，當中僅有1檔民營金控的永豐金（2890），以0.88%的EPS年成長率一枝獨秀，也是本期15檔當中唯一繳出正成長的上市金控。
而獲利衰退幅度在10%以內的，由低至高排序分別有-2.36%的第一金（2892）、-5.56%的華南金（2880）、-9.40%的合庫金（5880）這3檔，皆為官股金控。另外今年來獲利相較去年同期衰退最多的幾檔則是-64.15%的國票金（2889）、-60.98%的新光金（2888）、-59.72%的台新金（2887），-57.48%的國泰金（2882），EPS年成長率都縮水達5成以上。
觀察今年前9個月的獲利累計EPS數值，雖然15家金控今年來獲利大多縮水不少，但目前仍舊是以金控雙雄中的富邦金（2881）和國泰金（2882）最會賺，EPS累計數值分別有元以及元，續居獲利冠亞軍名次不變。
同時，若依公開資訊站揭露之資訊，目前上市的15家金控中，可發現部分金控旗下的保險業者仍處在虧損狀態，例如富邦金旗下的富邦產險、中信金旗下的台灣人壽、兆豐金旗下的兆豐產險等...。
高殖利率非高報酬保證
同時要注意的是，今年來股市走空，不少金融股也因股價走弱而跌出了高殖利率表現，像是國泰金、開發金、元大金、富邦金這4檔，若依10月11日收盤價、今年度發放股利額計算現金殖利率，都出現7%以上的高水準！不過要注意的是，殖利率愈高並非是高報酬的保證，最終還是得依看報酬表現（延伸閱讀：高殖利率不一定是好股票 要看年化報酬率！）。
另外，國內首檔金金併一案——富邦金併購日盛金，預計年底前會正式整併完成，依富邦金在公開資訊觀測站的資訊，截至9月依持股比例認列投資利益1億6,000萬元，累計18億2,000元（編按：公告名稱為「公告本公司暨主要子公司111年9月合併自結損益」），有興趣或手中有這2檔股票的朋友，未來可持續關注。
本文僅供研究參考，並無推薦進出之意。
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