ETF獲利術

兆豐金、富邦金、國泰金...等15家金控今年誰賺錢?14家獲利衰退、僅1家民營金控逆勢成長

撰文者:謝宜孝 更新時間:2022-10-12 瀏覽數:25,360

年底前的最後一個連假——國慶3天假期已結束,緊接而來的不只有開工,15家上市金控最新一期、9月份的累計自結EPS數值也公布囉!


對金融股存股族群而言,今年可說是個命運乖舛的一年,市場中的各種利空情勢,增添了許多令人擔憂的情緒。整體而言,金融股除了今年來遭逢股市逆風、台股大盤自萬八行情至今跌破萬四關卡外,2月時也因俄烏戰爭開打,金融業對俄曝險受檢視;而讓金融股最受傷的,不外乎就是今年上半開始的新冠疫情,大爆發的嚴峻情況也讓不少保險業者面臨鉅額的防疫雙險理賠壓力,相較於2021年同期的大牛市,15家上市金控今年來的EPS獲利表現明顯不如以往,呈現大幅縮水的情況。

而近期金融業又傳出一向重大的利空消息——瑞士信貸驚傳破產危機,市場擔憂國內金控也受衝擊,最主要原因為部分上市金控旗下的壽險業持有相關債券部位,包括像是富邦金、國泰金、中信金、新光金等...,各自曝險金額不一,對此有關注的朋友可持續關注後續的相關新聞(延伸閱讀:瑞士信貸危機會釀成新一波金融危機嗎?跌跌不休的台股該如何解讀?哪些焦點股可留意?一文掌握)。

現在就來看看,今年前9個月的累計EPS表現,15家金融(控)股中,又會是誰最出色?

下表將以上市中15間主要金融(控)股2022年9月份EPS做排序,並提供9月份EPS、前一年度同期累計EPS、累計EPS年成長率、近4季正式財報中EPS計算之本益比及現金殖利率等財務數據,同時為方便掌握各家金融股的情況,也一併將各金融股的配股、配息額列入,供大家做參考及研究。


14家金控獲利衰退,僅1家相對持平
從表1中可觀察到,15家金控中EPS年成長率,有14檔全數皆呈現衰退情況,當中僅有1檔民營金控的永豐金(2890),以0.88%的EPS年成長率一枝獨秀,也是本期15檔當中唯一繳出正成長的上市金控。

而獲利衰退幅度在10%以內的,由低至高排序分別有-2.36%的第一金(2892)、-5.56%的華南金(2880)、-9.40%的合庫金(5880)這3檔,皆為官股金控。另外今年來獲利相較去年同期衰退最多的幾檔則是-64.15%的國票金(2889)、-60.98%的新光金(2888)、-59.72%的台新金(2887),-57.48%的國泰金(2882),EPS年成長率都縮水達5成以上。

觀察今年前9個月的獲利累計EPS數值,雖然15家金控今年來獲利大多縮水不少,但目前仍舊是以金控雙雄中的富邦金(2881)和國泰金(2882)最會賺,EPS累計數值分別有元以及元,續居獲利冠亞軍名次不變。

同時,若依公開資訊站揭露之資訊,目前上市的15家金控中,可發現部分金控旗下的保險業者仍處在虧損狀態,例如富邦金旗下的富邦產險、中信金旗下的台灣人壽、兆豐金旗下的兆豐產險等...。

高殖利率非高報酬保證
同時要注意的是,今年來股市走空,不少金融股也因股價走弱而跌出了高殖利率表現,像是國泰金、開發金、元大金、富邦金這4檔,若依10月11日收盤價、今年度發放股利額計算現金殖利率,都出現7%以上的高水準!不過要注意的是,殖利率愈高並非是高報酬的保證,最終還是得依看報酬表現(延伸閱讀:高殖利率不一定是好股票 要看年化報酬率!)。

另外,國內首檔金金併一案——富邦金併購日盛金,預計年底前會正式整併完成,依富邦金在公開資訊觀測站的資訊,截至9月依持股比例認列投資利益1億6,000萬元,累計18億2,000元(編按:公告名稱為「公告本公司暨主要子公司111年9月合併自結損益」),有興趣或手中有這2檔股票的朋友,未來可持續關注。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。

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