ETF獲利術

0050、0056、00878,50萬存3年誰最賺?遭逢股災會慘賠嗎?數字帶你找答案-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-02-02 瀏覽數:56,223

圖片來源:達志影像

你也是「愛息」一族嗎?台灣人特愛配息,只要是配息型的投資商品,往往受到為數眾多的股民追捧與喜愛。不過,隨著時代的與時俱進,能配出股息似乎已滿足不了當今的投資人。換句話說,能配出「股息」僅只是「標配」,配得好、配得多更是關鍵。

而符合上述這些特色的熱門族群之一,無非是現在市場最熱門的「高股息ETF」,像是高股息ETF當中的人氣王、也是最早成立的老大哥——元大高股息(0056),以及ETF人氣二哥的國泰永續高股息(00878)等…。截至本文撰寫時間為止,在台股上市櫃的原型ETF中,一共有11檔是屬於高股息ETF。


不過,除了高股息族群受投資人歡迎外,2檔互為攣生兄弟、老牌的市值型ETF——元大台灣(0050)以及富邦台50(006208),也是每月定期定額排行榜上,名列前茅的常勝軍。

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0050、0056、00878,50萬存3年誰報酬最亮眼?
令人好奇的是,如果今天針對熱門的台股ETF各存50萬元,會發生什麽事?在存股標的上,我們以證交所每月公布的定期定額排行前3名為存股試算對象,這3檔ETF分別是0050、0056和00878,究竟它們在過去的熊市中會賺嗎?遭逢股災時,續存這幾檔ETF會面臨慘賠的命運嗎?本金50萬存到最後會變多少錢呢?現在就用數字算給你看。

ETF存股回測1》2020年~2022年
試算方式條件說明
1.時間:2020年~2022年。
2.回測方式:在2020年第1個交易日時,針對0050、0056和00878這3檔ETF各投入50萬元,並在2022年最後1個交易日時賣出,買賣價格皆以當日的收盤價計算。同時3年期間所領取的股息,也會加總在最後報酬表現上,期間的交易手續費等暫不計入。另外,00878因為在2020年7月20日才掛牌,買進價則以掛牌當日的收盤價做計算。

配息方面,3年期間所領取的股息則不再投入,期間所領取的現金股利將會加總在最後報酬中,在不考量交易手續費或其他費用的情況下,會出現什麽樣的情況?


從上圖中可發現,0050在期初時,50萬元約可買入5,120股,持有3年到2022年年末時以收盤價賣出,加計存股這3年期間的股息,最終的金額共為62萬5,664元,淨賺金額為12萬5,664元,含息累積報酬率為25.13%,報酬表現位居三者第1。

其次則為人氣的高股息ETF 00878,期末市值總額從50萬增長到59萬9,868元,淨賺約10萬元!含息累積報酬率來到19.97%位居排行第2!第3名則是0056,計入股息的期末市值總額為53萬1,109元,獲利僅為3萬多元,累積含息報酬率為6.22%。


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