名人沒說的事

美元升息,資產配置組合跟著變!金管會曝富豪更愛這2項操作

撰文者:中央社 更新時間:2023-05-29 瀏覽數:7,198

圖片來源:達志影像

升息讓高資產客戶資產配置組合出現變化,金管會公布,今年4月底止,8家銀行高資產客戶資產管理規模達新台幣5,625億元,配置組合以存款年增12個百分點至51%最高,債券配比同步拉高至10%。

金管會2020年推出「媲美星港」財管2.0方案,開放銀行和券商申請辦理資產超過億元高資產客戶業務,目前共8家銀行及8家券商取得金管會核准並已正式開辦高資產業務。


8家銀行分別為中信銀、兆豐銀、上海商銀、國泰世華銀、一銀、合庫、瑞士銀行台北分行及玉山銀。金管會統計,今年4月底止,8家銀行高資產客戶數合計達4,497人,月增5.46%,高資產客戶AUM(資產管理規模)達5,625億元,月增5.85%

金管會銀行局主秘侯立洋分析,銀行組織架構調整、專業人才、商品設計能力、資訊系統及規範建置等陸續到位,都有助為高資產財管業務添動能。

觀察今年4月底整體高資產客戶AUM資產配置組合,存款占比高達51%,年增12個百分點,債券占比10%,年增3個百分點。

至於保險占比15%,年減7個百分點;基金占比12%,年減1個百分點;境外結構型商品5%,年減3個百分點。

侯立洋分析,主因升息影響,牽動高資產客戶資產配置組合出現變化,以致存款及債券占比拉高、保險占比下滑。

若以AUM檢視個別銀行表現,兆豐銀在4月正式擠下中信銀,以1,216億元資產管理規模奪得第一,中信銀1,203億元滑落至第2名,第3名為一銀1,014億元。

若從高資產客戶數檢視,中信銀1,134人奪冠,且是唯一高資產客戶數破千的銀行,兆豐銀829人居次,一銀765人居第3。

至於8家獲准開辦億級高資產財管業務的券商,分別為元大證、兆豐證、永豐金證、國泰證、元富證、群益金鼎證、凱基證與統一證。截至今年4月底止,8家券商累計交易金額達889億元,月增4.59%,累計客戶數達660人,月略增1.38%。

金管會證期局副局長高晶萍指出,美國升息下,境外債券價格對國內投資人更具吸引力,近一年券商推動高資產客戶業務發展,主要集中成長在於複委託業務,尤其以境外債及境外結構型商品為主力。

從累計交易金額檢視個別券商表現,永豐金證以348億元奪冠,其次依序為國泰證233億元及元大證185億元。從累計客戶數觀察,永豐金證290人仍居第一,元大證121人居次,國泰證108人排第3。

希望透過更好的報導與文章品質,讓台灣社會向上提昇。

  • «
  • 1
  • »

您可能有興趣的文章