ETF獲利術

手握0056、00878的你還在天人交戰嗎?3招調節部位,讓獲利不再是紙上富貴

撰文者:廣告製片懸緝圖創正能量 更新時間:2023-07-20 瀏覽數:26,698

圖片來源:達志影像

今年AI熱潮的漲勢

近期股市的漲幅,已經顛覆很多投資者的想像,手上持有元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)的人不斷地天人交戰。到底要不要逢高出脫,不出脫又怕跌下來又是紙上富貴;賣了股票,打破存股只買不賣的信仰。

2023年台灣50指數、元大台灣50(0050)、0056、00878報酬走勢

圖片來源:MoneyDJ


圖一是台灣50指數、0050、0056、00878的報酬走勢圖,顯示今年2023年1月至7月以來的報酬幅度。

台灣50指數報酬:20.26%
0050報酬:22.24%
0056報酬:42.18%
00878報酬:36.70%

明顯看到高股息型ETF報酬超過指數型ETF的報酬。主要也是因為納入AI成分股,例如廣達、緯創、技嘉、光寶科…等,這些成分股近期的大漲,連帶使得0056及00878股價大漲。

上一次歷史新高萬八的走勢

圖片來源:MoneyDJ

圖二中,我們看到上一次萬八的漲勢是在2020年7月到2022年1月時,指數從1萬2,000多點漲到1萬8,000多點,來到歷史高點。

台灣50指數報酬:38.40%
0050報酬:42.76%
0056報酬:19.91%
00878報酬:33.85%

可看到市值型ETF總報酬會高於配息型的ETF。

2次比較的發現

而這2張報酬的比較,我們可以發現,0050的報酬會趨近於台灣50指數,因為0050追蹤的就是台灣50指數,追蹤市值前50大的企業。

0056追蹤的是未來的預測,00878追蹤的是過去1年及過去3年的配息穩定度,多了策略在選股。所以今年0056及00878這2檔高股息表現地非常突出。

高股息ETF的選股邏輯

但回歸到高股息ETF的選股邏輯,之所以稱之為高股息,就是股息殖利率愈高,愈容易被納入為成分股。但若成分股的股價位愈來愈高,假設配息沒有跟著提高,就意味著殖利率下降。

假設原一檔成分股,股價100元,配息6元,殖利率6%,就會被納入高股息ETF。若因為資金熱潮湧入股價被炒高,股價150元,配息一樣6元,殖利率4%,就有可能會被列入剔除名單。

以這次AI相關產業舉例,如果股價炒愈高,EPS及配息沒有增加,就有可能被列入剔除名單。若AI熱潮一過,資金大量抽走,產生個股下跌情形,這些因素都使得ETF股價有下修的可能。

想賣怎麼辦?要如何賣?

也就是這些原因,許多人開始居高思危,糾結要不要賣股。若讀者剛好這幾年開始投資,投入市場也有些資金,有糾結的情形。

個人覺得有幾種調節方式:

1.賣出帳面上獲利的資金,保留本金在市場。
2.賣出當初投入的本金,保留獲利的資金在市場。
3.賣出少許資金,感受少部分獲利了結的感受。

那賣出的現金可以做什麼?

1.等待下一波的跌勢,用獲利的資金買進更多的股數。
2.轉投資低檔標的,讓資金繼續在市場有效運作。

結論》遵守投資紀律同時,彈性調整個人策略

最近持有的高股息也有帳面上也有很高的獲利,雖然一直遵守著只買不賣的紀律。但這次AI的勢潮實在炒得太熱,可能有些我不知道的資訊。加上這次與上次的走勢圖比較,首次看到高股息ETF報酬大幅度優於市值型ETF。

幾經思考後,決定改變些策略,調節一些資金放在身上,保留現金等待下一波低點買入,讓股數增加,而定期定額的標的也持續扣款參與市場。

這篇文章是懸緝對於近期自己投資的想法,沒有鼓勵大家要跟我一樣操作,文章的內容認同的部分可以吸收,不認同的部分反而可以思考自己會怎麼做,由衷希望文章可以幫助到讀者。

聲明:文章不構成讀者買賣的建議,純粹分享個人投資心得,投資者在投入市場前,一定要了解自己與標的風險屬性。

本文獲「廣告製片懸緝圖創正能量」授權轉載,原文:長期按下「買入鍵」的我,這次決定按下「賣出鍵」…

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我是一位廣告製片,之前沒有想過透過寫作來做什麼,當我發現很多有影響力的人,透過文字的力量改變了很多人的想法,發現寫作的魅力與影響力。 想藉由自己寫出的文章,讓讀者看了有所收獲,讓人變得更好。與此同時,透過寫作的練習內化自己的深度,也練習讓自己的觀點被更多人接受,也希望看了我的文章可以幫助到你或妳。


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