ETF獲利術

想定存,怎麼選標的?達人郭莉芳、分析師陳唯泰聚焦ETF,不怕賺配息賠價差

撰文者:郭莉芳 更新時間:2024-01-18 瀏覽數:3,628

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ETF 高股息 配息 陳唯泰 00918

圖片來源:達志影像

身為財經講師,常常在上課時或課後,總會有學員私訊我:「好股票怎麼選?」「我適合哪一種投資工具?」

我的回答往往都很一致:「黑貓白貓,只要會抓老鼠都是好貓;ETF、基金或是股票,只要能賺錢,都是好工具,只要你操作起來熟悉、順手就好。」


對一般人來說,ETF的確比個股來得好入門,因為是一籃子標的,可以分散風險,即使無法像2023年押寶AI股者可以一次漲3倍,但投資標的多元,平均勝率、正報酬的機會,可能會比單押個股高。

通常我的建議是這樣的——對個股很執著的人,除了靠自己研究,也可以參考績效打敗大盤的ETF持股內容,或是趁ETF汰換成分股時,究竟新納入和淘汰了哪些個股,來作為選股的參考;尤其是從新納入的成分股標的,可以看出這些ETF經理人看好的產業或趨勢,搭上專業人士的順風車,比自己埋頭研究多了一份背書。

2023年底陸續有幾檔高股息ETF更換成分股,我特別找了好朋友…的老公,也是知名分析師陳唯泰聊一聊,看看他的觀察跟我有沒有一致的地方,而這個「英雄所見略同」之處,可能就有賺錢的機會。

唯泰先跟我「對焦」了一下,看看我們有沒有共同的心頭好,發現大華優利高填息30(00918)均是2人基本持股之一,因為它是2023年市值與受益人數成長率第1名的ETF,配息率漂亮、績效也很亮眼(這時就懊悔2023年10月底下跌時,怎麼沒多買一點)。

00918具2特性,成為定存族偏愛標的

此外,我也很好奇唯泰怎麼看00918這一次的換股?他說,00918跟自己選定存股的特性不謀而合。是哪些特性呢?

1.有填習慣性(可以快速填息)。
2.配息率高。

既然是定存股,第2點很重要!因為即使在市場下跌波段,沒賺到資本利得(價差),也還能領到配息,長期來看進可攻、退可守,用來當女兒嫁妝股,很可以。

接著,深聊到00918這一次的換股時,問了唯泰,他觀察到什麼?他說,從它剔除的個股中,不難發現2個特色:

1.獲利狀況衰退。
2.因股價上漲、EPS沒跟上,股票殖利率跌到後段班。

而從00918新入選的成分股名單中,也不難發現其標榜的選股邏輯是「高股利率」、「高填息率」,這檔ETF 30檔成分股的過去歷史填息率有91.44%,因為能快速填息,才不會領到股息、賠了價差,也就是用左口袋的錢配給右口袋。

所以00918這次換股後,產業更分散了,雖然有70%在電子業,但也布局傳產業18.5%、金融業11%。

每一檔ETF都有自己的追蹤指數與選股邏輯,我研究了一下,簡單來說,00918會從成交熱絡且流動性佳的股票中,挑出最近4季營業利益總和為正數(賺錢)的公司,再挑「高股利率前33%」、「高填息率前30名」,然後依照權重來分配,每檔個股權重以不超過8%為限——這樣一關一關地嚴選,就是要確保這些公司除了賺錢能派發股利之外,還要能快速填息。

除此之外,我也跟唯泰聊到,我一直告訴學員:「2023年是高股息ETF的非常態年,2024年請大家收斂期待值,不要誤以為高股息ETF都能像2023年這樣一飛衝天,而是要回到合理的預期報酬。」

唯泰也很認同我的看法,他認為這類ETF適合穩健型投資人,且建議投資人要對高股息ETF回歸正常期待值,平常用定期定額的方式投資,如果市場大跌,可以單筆加碼,長期持有可以穩健領配息;尤其是2024年高股息ETF的波動幅度可能會收斂,如果想做價差,可能要眼明手快,以免賣出後買不回來。

有一家一直吃不膩的心頭好薯條,就跟領股利一樣,怎麼會膩呢?當然是喜歡,就要一直吃+領息。

本文獲「郭莉芳理財講堂」授權轉載,原文

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