ETF獲利術

0056超車0050成定期定額新霸主!高股息ETF、金控股誰更受寵?2表見高下-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2024-01-23 瀏覽數:16,542

圖片來源:達志影像
摘要
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又到了公告每月定期定額的時間點!《Smart智富》團隊自2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF),提供讀者們做參考與研究。

定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。


現在來看看,在台股與ETF上,誰最能夠獲得定期定額存股投資人的芳心?


個股》總覽觀察

2金控名次更迭:中信金(2891)台新金(2887)

在個股部分,本期入榜標的變化不大,進榜的前10檔個股與前一期相同,不過有2檔在名次上出現易位,其他入榜的個股名次無異動。相較於ETF每期定期定額的榜上更迭,個股族群的排行上就顯得較少變化。

這2檔出現變化的個股同為金控股,分別是中信金(2891)和台新金(2887),中信金由先前的第8名上升至本期第7名;台新金則從先前的第7名掉至本期第8。

存股族鍾愛金控股心性不變

回顧過去1年同期(2022年12月期)的定期定額排行榜,可發現這群以定期定額方式投資的股民們,最愛的依舊是台積電(2330)不變、定期定額戶數仍是全台股裡最高的一檔。10檔中仍有一些老牌的存股標的,例如電信股的老大哥中華電(2412)、傳產股的台泥(1101)

此外,從表1中可發現——金控股族群占比最高、檔數最多,且檔數有小幅增加的趨勢。從過去1年的同期排行來看,當時排行榜前10中屬金控股有6檔,而截至本期則來到7檔之多,不難看出存股族們對國內的金控股們有著特別的愛與情。

曾走過先前疫情下防疫雙險理賠壓力,以及股債雙跌的金控股們,對照2023年全年度的獲利表現來看,似乎有著倒吃甘蔗之勢、不少金控們都繳出不錯的獲利成績單,未來在配息政策上也備受期待(2023年金控獲利王獎落誰家?這裡看》14家金控獲利出爐!富邦金、國泰金、兆豐金...11家賺贏去年全年


ETF》總覽觀察

如果你有長期關注證交所每月定期定額交易戶數的話,不難發現本期排行榜罕見地出現「大風吹」的情況!

雖本期入榜的ETF名單與前一期相同,不過在ETF排行名次上卻呈現大更動,一共有8檔ETF易位,依交易戶數多寡分別為元大高股息(0056)、國泰永續高股息(00878)、元大台灣50(0050)、群益台灣精選高息(00919)、復華台灣科技優息(00929)、富邦公司治理(00692)、元大臺灣ESG永續(00850)和國泰台灣5G+(00881)。

ETF》0056、00878超車0050!定期定額之王換人當

本期定期定額最大的變化之一,就在於台股ETF的3巨頭——0056、00878、0050的更迭!尤其是長期衛冕定期定額交易戶數之王的0050,本期表現上直接被2檔超高人氣的高股息ETF——0056和00878給超越,從冠軍之位退至第3名。

不過會出現定期定額之王易主的情況,若從每月戶數統計上來看似乎有跡可循。從前2期開始,0056、00878和0050的戶數差距就有逐漸拉近的趨勢,尤其是上一期時即有針對這3檔ETF的戶數差距進行推測,當時0056單月的交易戶數大增逾8,000戶,新增戶數為入榜的10檔ETF中最多,和0050僅有1,122戶的差距;而00878同期間的交易戶數和0050差了3,000餘戶,都和0050非常接近。

綜觀0050、0056、00878這3檔ETF巨頭在本期交易戶數上彼此差異並不大,新科的定期定額霸主0056為22萬2,057戶、00878為21萬6,739戶,0050則為21萬4,303戶。

ETF》定期定額成長新黑馬——群益台灣精選高息(00919)

場上另外一檔焦點ETF,就是近期再度以優渥配息率竄出的00919!提到00919,不得不提這檔ETF的基金業者,曾在2023年8月左右市場發布「未來4季配息不低於0.54元」的消息,以當時股價換算年化配息率,竟可望繳出超過10%的超高水準!其原因就在於基金淨值組成裡(想知道ETF配息來源細節?這裡看》收益平準金是配本金嗎?哪些項目要課二代健保?-Smart智富ETF研究室

身為季配息(3月、6月、9月、12月除息)的它,截至本文撰寫時間(2024年1月17日)止,00919自掛牌以來已進行3次除息,這3次分別為0.54元、0.54元和0.55元,若從它過去發布的「未來4季不低於0.54元」的標準來衡量,第2次和第3次配息分別為0.54元、0.55元,配息表現確實有「兌現承諾」,且第3次配息額還有微幅增加的情況!

優渥的配息表現讓00919成了不少投資人的喜愛,也有愈來愈多人選擇進場擁護!在這樣的情況下,00919也成了近期國內上市櫃股票型ETF裡,第5檔規模突破千億元的ETF。

ETF》0050、0056、00878不斷創新紀錄

截至本文撰寫時間止,國內上市櫃掛牌的股票原型ETF一共來到48檔,在ETF投資風氣日盛的情況下,近幾年國內ETF的發行數量是愈來愈多、種類也愈趨多元。不過即便如此,台股ETF似乎開始出現「馬太效應」的現象,似乎有「大者愈大」的味道,這樣的現象在ETF的基金規模、人氣(受益人數)或是定期定額戶數上,都能找到這種情況。

以0050、0056和00878為例,這3巨頭ETF囊括了台股ETF市場的「3大之最」,分別是「人氣最高」(受益人數最高)、「基金規模最高」(台股ETF中僅有這3檔規模逾2,000億元),以及「定期定額戶數最高」。

從這3大項目再進行細部觀察,不難發現各項排行中的第4名至第10名,往往和這3巨頭有著不小的差距。就拿本專欄主題定期定額戶數來看,第3名0050和第4名的攣生兄弟——富邦台50(006208)差了10萬多戶,是段不小的差距,若從基金規模上來看也是如此。

時間截至2023年12月29日,基金規模第3大為2,494億元的00878,與規模排行第4的復華科技優息(00929)的1,173億元相差了1,300多億元!要知道台股ETF規模達百億規模者不在多數,千億級規模更只有5檔,而ETF這3大巨頭光是規模就和其他入榜的ETF規模相差1,000億元以上,非常驚人。

不過目前這3檔ETF在定期定額交易戶數上並無太大的差距,0056、00878未來是否能繼續衛冕冠亞軍之位,仍待持續觀察。

最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,並非報酬高低表現。以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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