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2023年金控獲利王獎落誰家?14家金控獲利出爐!富邦金、國泰金、兆豐金...11家賺贏去年全年

撰文者:謝宜孝 更新時間:2024-01-19 瀏覽數:11,137

圖片來源:達志影像
摘要
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金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一,更是存股族的首選,最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業,再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現,金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單,尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」,更是深得眾多股民的芳心,而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」,為金融存股族們添加了長期布局的信心。

2023年正式落幕!14家金控全年獲利全揭露

對於國內14家金控而言,過去一年(2023年)可說是非常「特別而驚奇」的一年,原因不外乎是在2023年上半時,多數金控仍受到前一年度(2022年)股匯雙跌的市場利空,以及鉅額的防疫雙險理賠壓力下導致獲利嚴重萎縮,對股利政策直接造成衝擊,多數金控配息呈現縮水的情況,且當中有3家更選擇不配股亦不配息,分別是開發金(2883)、國票金(2889)和新光金(2888),部分金控也因此中斷了自身多年連續配息的紀錄。


截至資料時間(2024年1月10日)止,14家金控已全數公告最新(12月)的累計EPS資訊,就是2023年1月~12月的獲利情況,也就是說本期公告的累計EPS數值,代表的就是「2023全年」的獲利表現。

而令人驚奇的是,在過去這段期間裡,不少家金控在過去防疫雙險的虧損上有逐漸收斂、轉虧為盈的態勢,且2023年9月公告去年前3季的累計獲利表現時,14家金控裡就有高達9家金控,光是前3季EPS獲利就狠賺贏2022年全年;而在前一期中,也有11家金控獲利賺贏去年全年!在在都能看出金控股獲利顯著回溫、喜迎春燕的趨勢,在今(2024)年的股利政策上也跟著樂觀不少,不少家金控紛紛喊出今年配息會比去年更優渥!

現在就來看看,在這過去2023全年表現中,究竟這14家金控最會賺?


14家金控誰最會賺?累計EPS見真章

最賺錢的3大金控:富邦金(2881)、國泰金(2882)、中信金(2891)

在累計EPS數值上,從表1中可看到最會賺錢的3家金控全數由民營金控所拿下,數值由高至低排序分別是富邦金、國泰金和中信金,全年累計EPS分別為4.81元、3.24元和2.82元。

在4家官股中僅有兆豐金(2886)一檔在前5名中,全年累計EPS為2.37元、排行第4位。第5名則又是民營金控拿下,為累計EPS 2.09元的元大金(2885)。

14家金控中唯一虧損:新光金(2888)

值得特別一提的是,在國內各大金控獲利回溫強勁之際,唯獨新光金1家持續虧損、累計EPS呈現負值為-0.48元。依公開資訊站揭露之資訊,回顧過去一年,新光金在每期累計EPS表現上都呈現負值,也就是虧損情況仍在持續著。

EPS年成長率大比拚!11家金控獲利大躍進

兆豐金(2886)、中信金(2891)奪全年獲利成長冠亞軍

再來觀察「EPS年成長率」的部分,也就是2023年全年和2022年全年相比較,也就是YOY。在成長率部分,有11家獲利呈現成長之態,成長率由高至低排序,成長幅度在50%以上有2檔,分別為79.55%的兆豐金(2886)和68.86%的中信金(2891)這2檔;在50%以下、10%以下者的則有8檔,分別是41.46%的國票金(2889)、36.65%的富邦金(2881)、28.18%的玉山金(2884)、25.58%的國泰金(2882)、25.20%的華南金(2880)、21.51%的元大金(2885)、16.55%的永豐金(2890)、15.31%的開發金(2883);最後1檔正成長的金控為第一金(2892),EPS年成長率為5.77%。

2家金控雖有獲利,但EPS年成長率不如以往

雖然多數金控在獲利表現上顯著回溫,但仍有少數金控在獲利表現相對上沒那麼理想,除了仍在虧損的新光金之外,尚有2家金控EPS年成長率為負值,但累計EPS為正值。也就是說,有2家金控雖然有賺錢,但和2022年比較之下沒那麼賺,也就是獲利不如2022年全年!這2家分別是台新金(2887)和合庫金(5880),各自EPS年成長率為-7.34%和-18.75%。

14家金控現金殖利率表現

在現金殖利率觀察上,這邊以2023年(股利發放年度)的現金股利、1月10日收盤價計算現金殖利率,可發現全數金控股們的現金殖利率都不超過4%、大多落在2%~4%之中。現金殖利率最高前5檔分別是中信金的3.57%、兆豐金的3.15%、永豐金的3.11%、元大金的3.02%,以及第一金的2.97%。

由於各大金控目前尚未公告最新的股利政策,因此待今年各家金控陸續發布消息後,將會每月在本專欄中進行更新。

高殖利率並非高報酬

最後要提醒的是,高現金殖利率並非高報酬的保證,投資若只看現金殖利率,則容易掉入「高殖利率陷阱」。同時現金殖利率也並非定值,會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動,最終還是得看報酬表現較為宜。而手中有存這14家金控的存股族們,也可時時留意最新資訊、並適時地自行評估檢視、汰弱留強。

本文僅供研究參考,並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

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