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2023年金控獲利王獎落誰家？14家金控獲利出爐！富邦金、國泰金、兆豐金...11家賺贏去年全年
撰文者：謝宜孝 更新時間：2024-01-19
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圖片來源：達志影像
金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一，更是存股族的首選，最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業，再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現，金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單，尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」，更是深得眾多股民的芳心，而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」，為金融存股族們添加了長期布局的信心。
2023年正式落幕！14家金控全年獲利全揭露
對於國內14家金控而言，過去一年（2023年）可說是非常「特別而驚奇」的一年，原因不外乎是在2023年上半時，多數金控仍受到前一年度（2022年）股匯雙跌的市場利空，以及鉅額的防疫雙險理賠壓力下導致獲利嚴重萎縮，對股利政策直接造成衝擊，多數金控配息呈現縮水的情況，且當中有3家更選擇不配股亦不配息，分別是開發金（2883）、國票金（2889）和新光金（2888），部分金控也因此中斷了自身多年連續配息的紀錄。
截至資料時間（2024年1月10日）止，14家金控已全數公告最新（12月）的累計EPS資訊，就是2023年1月～12月的獲利情況，也就是說本期公告的累計EPS數值，代表的就是「2023全年」的獲利表現。
而令人驚奇的是，在過去這段期間裡，不少家金控在過去防疫雙險的虧損上有逐漸收斂、轉虧為盈的態勢，且在2023年9月公告去年前3季的累計獲利表現時，14家金控裡就有高達9家金控，光是前3季EPS獲利就狠賺贏2022年全年；而在前一期中，也有11家金控獲利賺贏去年全年！在在都能看出金控股獲利顯著回溫、喜迎春燕的趨勢，在今（2024）年的股利政策上也跟著樂觀不少，不少家金控紛紛喊出今年配息會比去年更優渥！
現在就來看看，在這過去2023全年表現中，究竟這14家金控最會賺？
14家金控誰最會賺？累計EPS見真章
最賺錢的3大金控：富邦金（2881）、國泰金（2882）、中信金（2891）
在累計EPS數值上，從表1中可看到最會賺錢的3家金控全數由民營金控所拿下，數值由高至低排序分別是富邦金、國泰金和中信金，全年累計EPS分別為4.81元、3.24元和2.82元。
在4家官股中僅有兆豐金（2886）一檔在前5名中，全年累計EPS為2.37元、排行第4位。第5名則又是民營金控拿下，為累計EPS 2.09元的元大金（2885）。
14家金控中唯一虧損：新光金（2888）
值得特別一提的是，在國內各大金控獲利回溫強勁之際，唯獨新光金1家持續虧損、累計EPS呈現負值為-0.48元。依公開資訊站揭露之資訊，回顧過去一年，新光金在每期累計EPS表現上都呈現負值，也就是虧損情況仍在持續著。
EPS年成長率大比拚！11家金控獲利大躍進
兆豐金（2886）、中信金（2891）奪全年獲利成長冠亞軍
再來觀察「EPS年成長率」的部分，也就是2023年全年和2022年全年相比較，也就是YOY。在成長率部分，有11家獲利呈現成長之態，成長率由高至低排序，成長幅度在50%以上有2檔，分別為79.55%的兆豐金（2886）和68.86%的中信金（2891）這2檔；在50%以下、10%以下者的則有8檔，分別是41.46%的國票金（2889）、36.65%的富邦金（2881）、28.18%的玉山金（2884）、25.58%的國泰金（2882）、25.20%的華南金（2880）、21.51%的元大金（2885）、16.55%的永豐金（2890）、15.31%的開發金（2883）；最後1檔正成長的金控為第一金（2892），EPS年成長率為5.77%。
2家金控雖有獲利，但EPS年成長率不如以往
雖然多數金控在獲利表現上顯著回溫，但仍有少數金控在獲利表現相對上沒那麼理想，除了仍在虧損的新光金之外，尚有2家金控EPS年成長率為負值，但累計EPS為正值。也就是說，有2家金控雖然有賺錢，但和2022年比較之下沒那麼賺，也就是獲利不如2022年全年！這2家分別是台新金（2887）和合庫金（5880），各自EPS年成長率為-7.34%和-18.75%。
14家金控現金殖利率表現
在現金殖利率觀察上，這邊以2023年（股利發放年度）的現金股利、1月10日收盤價計算現金殖利率，可發現全數金控股們的現金殖利率都不超過4%、大多落在2%～4%之中。現金殖利率最高前5檔分別是中信金的3.57%、兆豐金的3.15%、永豐金的3.11%、元大金的3.02%，以及第一金的2.97%。
由於各大金控目前尚未公告最新的股利政策，因此待今年各家金控陸續發布消息後，將會每月在本專欄中進行更新。
高殖利率並非高報酬
最後要提醒的是，高現金殖利率並非高報酬的保證，投資若只看現金殖利率，則容易掉入「高殖利率陷阱」。同時現金殖利率也並非定值，會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動，最終還是得看報酬表現較為宜。而手中有存這14家金控的存股族們，也可時時留意最新資訊、並適時地自行評估檢視、汰弱留強。
本文僅供研究參考，並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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