ETF獲利術

懂「抄作業」就能賺錢?看《股魚教你一本搞懂ETF》學4種市值型ETF投資法

撰文者:咪編 更新時間:2024-02-28 瀏覽數:3,520

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圖片來源:達志影像
摘要
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嗨大家好,我是咪編,今天要來繼續和大家介紹這本熱門新書《股魚教你一本搞懂ETF》的第2章「了解產品類型 挑對標的」。

大家都知道,近幾年ETF蓬勃發展,咻一下就冒出幾百檔,而且種類繁多,從市值型ETF、高息型(高股息)ETF債券型ETF,到產業型ETF、槓桿型ETF、反向型ETF、商品(期貨)型ETF等...,可說是應有盡有,讓人挑花了眼!


那究竟要怎麼挑才比較好呢?很簡單,看書就好!股魚在書中針對不同類型的ETF,適合使用哪些不同的策略有詳細說明,下面就以最穩妥的市值型ETF為例子。

市值型ETF是什麼?

所謂的市值型ETF,追蹤標的通常是特定市場中,市值排名前幾名企業的股票。由於市值排名靠前的股票對大盤的影響較大,因此把這些股票通通都買下來,在某種程度上來說就等於是把大盤給買下來。那在這種情況下,你要做的事情就很簡單,就是挑選那種長期走勢向上的大盤,像是美股或是台股,然後長期持有就好啦!

那以台股來說,大家最熟悉的市值型ETF就是元大台灣50(0050),它不但績效表現優異(近1年報酬率20%),價格也同樣可觀(2020年之後幾乎都在100元之上)。

如果你覺得買0050太傷荷包的話,也可以考慮總報酬率和股價漲跌幅相似,但價格便宜許多的市值型ETF,像是富邦台50(006208)、永豐台灣加權(006204)、富邦摩台(0057)、元大MSCI台灣(006203)、元大臺灣ESG永續(00850)、富邦公司治理(00692)等...(延伸閱讀:ETF配息後該馬上再投入嗎?以元大台灣50(0050)為例,試算報酬看差異

4種市值型ETF投資方式

確定好要投資的市值型ETF以後,下一步,就是看要用哪一種策略來進行操作囉!市值型的操作方式主要有以下4種:

1.定期定額

這是最簡單也最無腦的一種操作方式,且現在各券商都可設定自動扣款的定期定額功能,大家只需做好設定,然後定時把錢存入證券戶中就可以了,省時省力。

2.跟著景氣燈號操作

由於景氣是會循環的,因此,當景氣燈號出現藍燈(表景氣低迷)時,就能知道景氣大概是在谷底,之後會慢慢爬升;反之,當景氣燈號出現紅燈(表景氣熱絡)時,就表示現在景氣差不多到頂了,應該要趕快賣掉。

簡單來說,就是當景氣燈號出現藍燈時,可進場買市值型ETF;當景氣燈號出現紅燈時,可賣掉手中持有的市值型ETF。不過因為景氣燈號出現紅燈的機率較低,所以也可考慮在景氣燈號出現黃紅燈(表景氣轉向)時,就先賣出手中持有的市值型ETF。

3.股價碰到10年線時進場

10年線是長期投資的成本線,當股價碰到10年線的時候,很多人會認為股價已經跌太多了,開始進場買股,這時股價通常就會停止下跌,好像有一個支撐效果。

因此,當發現市值型ETF股價跌到10年線以下,且相信台灣經濟會持續成長,並有信心買進後能持有3年以上時,就可以考慮進場。不過用這方法有一個前提,那就是你挑選的市值型ETF,掛牌時間必須超過10年,這樣它的技術線圖上才會有10年線。

4.跟著國安基金操作

由於國安基金通常是在股市風雨飄搖、市場信心嚴重受挫時進場,這時股價往往已經跌深,有反轉向上的可能。加上國安基金的資金龐大,進場後對市場有支撐作用,往往會提振市場信心,從而推升股價。所以跟著國安基金進場,勝率大。

但要注意的是,在背後操控國安基金的是人不是神,所以他也無法保證進場時是絕對低點,就事後諸葛來看,國安基金進場大多是在相對低點而已。可就算是相對低點也不簡單了,只要後續股價上漲,報酬率也是挺可觀的。

以上,就是咪編看完《股魚教你一本搞懂ETF》第2章的心得,除了上述內容之外,書中對於高息型ETF、債券型ETF、5G ETF、資安ETF、REITs、海外ETF等的操作策略,以及ETF的4大投資風險亦有提及,有興趣了解的人可以把書找來看一看喔!

本文獲「小編愛投資線上圖書會」授權轉載,原文:市值型ETF四大操作策略

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