ETF獲利術

00919為何受追捧?艾蜜莉分析:規模成長+配息穩定,打造一輩子的現金流

撰文者:艾蜜莉 更新時間:2024-03-01 瀏覽數:9,200

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ETF 股息 金管會 配息 收益平準金 00919

圖片來源:達志影像

新平準金機制出爐後,未來群益台灣精選高息(00919)還能配出10%股息嗎?

過年時,我去友人家拜訪,看到他家滿月的小寶寶紅通通的小臉,好可愛!我包了紅包放在小寶寶旁邊,靜靜地凝視他一會兒,許下祝福:「要好好長大喔!」


他的父母拿起紅包,大概是覺得太厚了,不好意思地要退還給我。我跟他們說:「我包的是一輩子的紅包!」

看著他們困惑的臉,我接著解釋:「請用紅包錢去買1張00919,未來這檔ETF所生的股息,就是我每年給孩子的紅包,而且更好——3個月領1次,還可以領一輩子!」

朋友聽了之後,大大感興趣,連忙問我00919的相關資訊。以下是我跟他說明00919的內容,也一併給大家參考喔!

00919的選股邏輯如下:

1.選股範圍為市值前300大公司。
2.依照「當年」宣布股利,精準篩選高息股。
3.剔除已除息標的,讓資金使用效率更高。

金管會出手控管高股息ETF配息制度,減少亂象

不過,金管會出爐新的收益平準金制度後,高股息ETF是否就不能配出高股息了呢?

其實,收益平準金制度原本是為了怕ETF的規模擴張太快,讓後來的加入者稀釋了原本投資人應拿到的股利,所以才加入「收益平準金」制度,避免配息被稀釋。

該制度的立意良好,在合理情況之下,過了除權息旺季,ETF沒有新的股息進場,如果基金規模又一直升高,那麼每次發股息的收益平準金比重也會等比變高。

但問題是,有些商品在規模沒有明顯增長下,收益平準金占比也持續提高,金管會為了減少這個亂象,於是宣布「新收益平準金制度」。

而00919在這個制度推動後,還能再配出那麼高的股息嗎?答案是「Yes!」

觀察00919收益平準金的占比,可以發現與其規模成長成比率,而且縱使近3次年化配息率都超過10%,但2023年的追蹤指數股利率也是大於10%,所以不會受到新制度的影響。

00919最近3次配息金額為0.54元、0.54元、0.55元,配息很穩定,而且每次都有填息;目前00919可分配收益還有1.78元(資料來源為群益投信網站),1.78元除以0.55元=3.2,也就是說,00919在未來3次配息(今年3月、6月、9月)都能維持至少配0.55元沒問題。

若以近期股價約22元~23元計算,若單季配0.55元,年化股利率就是9%~10%;那麼,今年12月呢?在這之前,會有6月~8月的除權息旺季股利可以補充進來,如此就像是一台配息永動機一樣。

00919合適的買進價位(便宜價)是多少?雖然我個人覺得最好買在22.X元以下,這樣殖利率接近10%;但最近00919股價強勢,如果買在24.X元以下,殖利率也還有9%,其實也很不錯。

談到這裡,朋友夫妻早已兩眼發光,他們關注的焦點已經從「寶寶紅包」轉向「如何存自己的退休金」了。我告訴他們,現在買進,「月領1萬元」所需本金約125萬元,若以領息為目的,投資00919的CP值非常高。

至於要月領幾萬元?又需要多少本金?每個人的需求不同,這部分就讓他們自己算囉!

此外,許多人都知道我有自組月月配息ETF「元大高股息(0056)+國泰永續高股息(00878)+元大台灣高息低波(00713)」,可是我最近在考慮要不要把00713直接換成00919?因為2檔ETF是同一個月份配息,而00919似乎配息效率更好?

本文獲「艾蜜莉-自由之路」授權轉載,原文

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1982年生,大學畢業後積極自學投資理財方法,2008年開始投入股市,用自創估價法,鎖定股價被低估、年年配發股息的穩健公司買進,將180萬元本金滾成600多萬元資產,著有《小資女艾蜜莉──我的資產翻倍存股筆記》、《艾蜜莉教你自動化存股──小資也能年賺15%》。

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