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跟0050一樣穩 11檔殖利率大勝0050的存股名單

撰文者:蔡誠圃 更新時間:2018-09-10 瀏覽數:20,426

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0050 存股 殖利率 股票投資 銅板股




最近有朋友在看完定存股的文章後問我:是怎麼訂出選出好的定存股的篩選條件?其實條件設定上,還是要回歸到「跟誰比」,比較多初學者剛開始接觸定存股,都會選擇相對穩定的元大台灣50(0050),因為安全,報酬也相對穩定,所以,如果標的報酬沒有大於0050,還要承受比0050大的風險,還不如就抱著0050就好。

先了解元大台灣50(0050)具備的3穩特色
1.穩定股價:
因投資資金分散到50檔股票,在波動上,比較難出現暴漲暴跌的情況。
2.穩定股利:
每年都穩定發放現金股利,近兩年皆2.4元以上。
3.穩定存在:
由於是由台灣股市市值前50名的股票共同組成0050,所以只會出現調整,不用擔心投資結果遇到股票下市,選出具備3穩特色的股票,因為0050的關係,挑選選股條件時,就會朝「比0050好」、「要跟0050一樣穩」這兩個大方向作為先決條件。


3個基本篩選濾網
1.穩定股價:股本>50億
0050具備的穩定股價,可以透過「股本較大」這個條件來實現,因為股本較大的個股,股價動得比較慢,不容易出現暴漲暴跌,也比較難被操作,相對穩定很多。

2.穩定股利:股利連10年發放>1元、股利近3年發放>2元
0050每年固定配息:2011年~2014年現金股利都大於1元,近兩年的現金股利更是達到2元的水準,而如果從2011年就已經持有,平均每年領到的股利約1.84元,而篩選時也一定是先選穩定發放股利的公司,並且股利要高於0050,所以條件上設定為:股利連10年發放大於1元,股利近3年發放大於2元。

3.穩定存在:民生必需、公共、特許
0050因為由50檔股票組成,可以說只要台灣沒倒,元大沒收掉這產品,0050就會持續存在,而在股票中具有這樣特性的「民生必需品、公共事業、特許」等產業別比較接近,無論景氣好壞,因為民生所需,營運較為穩定,但記得要避開下市率最高的營建類股。

以殖利率>5%作篩選 篩出報酬勝過0050的股票
在看定存時,我們首先會看利率,因為利息,是我們的報酬,在定存股的概念中也是一樣,把股利當作利息,來計算報酬,所以殖利率公式=股利/股價。

因為是與0050作比較,所以先計算出0050的殖利率,由下表可以看到,殖利率近年最高為3.5%,所以這邊以殖利率>5%作為篩選條件。

以本益比≦15倍來篩選 落在便宜到合理價格的股票
通常來說,在許多書籍上通常可以看到:本益比>20倍,表示現在的股價偏貴;本益比在15倍附近,表示股價算是趨近合理;本益比<12倍,表示現在的股價比較便宜。而在這邊我的條件設定為:本益比≦15倍,更進一步篩選出,價格落在相對便宜到合理的個股。

快速總結》
由於定存股最大的宗旨是「穩定」,所以報酬穩定、獲利穩定就是基本方向,而我們要選出的標的希望報酬率能勝過0050,並且具備跟0050一樣的穩定性就更好了,所以總共有5個條件:
1.穩定股價:股本>50億。
2.穩定股利:股利連10年發放>1元。
3.穩定股利:股利近3年發放>2元。
4.報酬要勝0050,所以殖利率>5%。
5.現在股價是便宜到合理:本益比≦15倍。

5條件嚴選出的11檔高殖利率穩定配息股
記得民生必需、公共、特許優先選擇,而營建股記得要屏除在名單之外。

本文經授權轉載自CMoney
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原本偏好儲蓄,但大三(2007年)時,朋友分享在股市的獲利過程,讓我開始對股市好奇。工作後,用5年實踐坊間各種儲蓄法來存本金,後來持續學習投資,順利再將本金翻倍,目前撰寫軟體教學及儲蓄銜接股市初階的文章,協助初學者找出適合自己的投資法。

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