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海嘯時績效戰勝0050 殖利率5.2%、每月配息的「定存股新寵」
撰文者:翁祥維 更新時間:2018-09-12
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3.持債以中長期債券為主
NVG持債以中長期債券為主,愈長期的債券,利率變化對債券價格影響將愈大,市場利率上升,會對長期債券的價格產生壓力,此為投資NVG,所要承擔的利率風險。
NVG的債券年期組合
![](https://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2018/09/09348b8fc6297bfcfa2c8a9c55619f6b.png)
資料來源:CEF Connect
4.目前年化殖利率:5.2%
NVG原則是採每月配息,但1月通常不會發,份額會合併在前一年12月發放,以最新配息記錄來看,目前每持有1股,每月可獲得0.0655美元(約合新台幣2元),以2018年8月29日之收盤價14.96美元(約合新台幣457元)計算,年化殖利率為5.2%(0.0655×12/14.96=5.2%)。
美股並沒有想像中如此遙遠
筆者是使用永豐複委託購買NVG,以目前經驗來看,每個月一股配息0.0655美元,可以實拿,不會被券商預扣30%稅款(此部分為僅為筆者經驗分享,並不保證其他券商也不會預扣30%股息稅)。
NVG的收益分配
![](https://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2018/09/6486552eb6f0c504c797fd7d70d18e5e.png)
資料來源:CEF Connect
快速結論》
筆者先前介紹過的特別股,和封閉型基金定位雷同,都是屬於固定收益型的投資商品,若上班族無法盯盤、又想穩定領息、除了選擇元大高股息(0056)、中華電(2412)、兆豐金(2886)等獲利相對穩定的台灣定存股。筆者認為:加入美國特別股、CEF,應更能降低整體固定收益投資組合的波動度,NVG在2008年金融海嘯時,整年下來,年報酬率為-10.02%,相對台灣50(0050)當年修正達-40%,抗跌許多。若以現代投資學、資產配置的角度說明,即是:「持有多種相關係數低的投資商品,平均報酬並不會被相互抵銷,但能使標準差變小,達到降低波動風險的目的」。
NVG周線走勢圖
![](https://ism.bwnet.com.tw/image/pool/sm/2018/09/45005c4058414cc44cc5ff707bf37057.png)
圖片來源:券商看盤軟體
本文經授權轉載自雞尾酒投資 Bar
出生:1993年
現職:CMoney 財經專欄作者
簡介:對投資有極大的熱沈,喜歡接觸變化莫測的金融市場,並思考、記錄市場的脈動,賦予文字價值。目標是在操盤生活中,淬鍊出「穩定獲利、戰勝大盤」的交易系統。
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