股票投資術

如何面對股市萬點?達人這樣做:3步驟做好資金控管,安心睡、穩穩賺!

撰文者:Sunny愛Money-星大 更新日期:2019-04-30 瀏覽數:45,649

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股市 投資 萬點 星大 Sunny愛Money

單一持股比重控管
在企業金融工作時,我們會對同一集團企業的放款做一個總額控管,避免銀行對單一集團客戶的授信比重過高,影響了整體貸款品質,避免單一集團營運狀況出事時,對銀行的營運產生無可挽回的影響,這也是一種雞蛋不要放在同一個籃子裡的概念。

而這部分無論資金大或小,都是同等重要的問題,因為沒有人會願意一輩子的辛勞與積蓄毀於一旦。


無論是放款業務或者投資市場,通常傷害最大的都是評估起來最安全的企業,因為自以為安全而心安,就會不知不覺中擴大了部位,超出了自己實際可以承受損失的範圍。沒有做好單一持股比重控管的投資人,當那個萬一(風險)產生時,往往都是無法挽回的狀況了;有做好單一持股比重控管的投資人,在限額影響下,資產不斷成長的過程中,就會自然的做到了分散而將單一部位的影響程度控制在一定範圍內。

如何做單一持股比重控管呢?
通常我是以自己年薪為基礎,也就是若年薪為50萬,則單一持股不超過50萬元;而更保守的投資人可以以自己1年可存到的投資資金(閒置資金)為基礎做為單一持股的限額;當然!對投資標的的熟悉程度,也會影響單一持股比重。也就是說,若一檔的熟悉程度值得持股部位超過原本規畫的限額,自然也是可以增加,只是再熟悉的標的,限額的擴增都只能當短期過程,長期而言仍不建議超過總投資金額的10%。

資金控管,安心睡覺、長期從投資市場提款的不二法門
做好了投資資金的源頭控管與單一持股比重控管,不僅是在股票市場,在投資任何的投資商品,即使遇到了投資商品的清算,在不影響基本生活且損失也在可控制範圍內下,自然就可以安心睡覺,長長久久地從投資市場中提款囉!

本文授權轉載自Sunny愛Money ETF理財網,非經同意禁止轉載

名投資理財部落格——恩汎理財投資團隊的版主。實踐會計系畢、蘇格蘭Glasgow Caledonian(卡利多尼安)University 資管研究所畢業。透過在銀行辦理企業徵授信工作時,與各企業財務人員交流、財報分析的經驗累積,熟悉企業財務操作、營運績效與股價的關係,金融海嘯後將此經驗融入投資操作中。不拘泥於傳統的存股策略,重視資產的實際成長、整體資產總持股數成長及整體資產風險,除波段存股外,更利用價差操作將未實現獲利轉化為資產實質增加。不僅在股市從大賠8成變成翻倍賺,透過資本配置以有限資金創造無限獲利領息部位,其收息資產更遍及股市、債券及保險等金融資產,持續建構多元收息系統。

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