ETF獲利術
純高息、ESG、科技型怎麼挑？台灣16檔高股息ETF，1張表看懂差異
撰文者：林帝佑 更新時間：2023-10-02
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圖片來源：達志影像
2023年以來，ETF市場依然熱呼呼。根據台灣指數公司整理的資料，在台掛牌的ETF從2003年的1檔，一直到2018年才出現明顯增長、來到160檔，而截至2023年7月底，共有240檔。
其中，高股息ETF受到廣大投資人的喜愛，截至2023年9月1日，佑佑整理出來，目前投資國內市場的高股息ETF共有16檔，而且，隨著ETF發行愈來愈多，各家業者為了符合當下市況，高股息ETF的選股邏輯也愈來愈多元。
這16檔ETF可以分成3大世代——第1代，純粹以高股息為訴求；第2代，加入ESG選股因子；第3代，則是2023年出現的科技型高股息ETF。
選股邏輯方面，也可分成「過去式、現在式、未來式」等3大類。簡單來說，「過去式」的選股邏輯，就是參考個股的過去財務或配息狀況等來選出成分股；「現在式」，則強調已知個股的配息狀況，然後將配息水準不錯的個股納入成分股；「未來式」是以預估的方式，將預測高股息率的個股納入。
不過，同一檔ETF每年調整成分股可能不只1次，每次調整時，邏輯不太一樣，所以會出現同時擁有「過去式＋未來式」或是「現在式＋未來式」的選股邏輯。
依照上述的分法，佑佑將高股息ETF做了表格控該做的事（詳見下表）：
高股息ETF分3世代，可用選股邏輯再細分
註：資料日期為2023.09.01 資料來源：各投信 整理：林帝佑
因為檔數較多，所以佑佑僅就自己印象深刻的部分稍微說明。
第1代》純高息，波動、填息狀況等選股因子皆有參考標的
先看第1代，純粹以高股息為訴求的ETF有10檔。元大高股息（0056），唯一用「未來式」邏輯選股的元老級ETF，最近有3大變革：成分股由30檔變成50檔、年配息改為季配息、納入收益平準金。
國泰股利精選30（00701）、元大台灣高息低波（00713）、富邦台灣優質高息（00730）、復華富時高息低波（00731）、凱基優選高股息30（00915）都是強調高息、低波的ETF。
大華優利高填息30（00918）則是唯一一檔考量「填息」的標的；富邦特選高股息30（00900）和群益台灣精選高息（00919）則是同時有2種選股邏輯的ETF，它們的做法是，在年度某次調整時，會將重點放在已宣告配息的公司，所以屬於「現在式」，另外幾次的調整則又是不同邏輯。
第2代》主打ESG，進一步考慮碳排或等權重的ETF
主打ESG的第2代高股息ETF有4檔，會列在這邊的標的，統統都是符合主管機關認證的ESG標的。過去有不少商品會說自己有考量ESG，並以此為賣點來推銷，主管機關為避免業者過度「漂綠」，所以後來會檢視這些標的是否真的有考量ESG的各面向，若符合，才會被列在證交所或櫃買中心的ESG專區。
國泰永續高股息（00878）、永豐台灣ESG（00888）比較單純，基本上就是高股息加上ESG的考量；永豐台灣ESG低碳高息（00930）則多了企業碳排放量的相關指標；兆豐永續高息等權重（00932）是高股息ETF中，唯一以「等權重」配置的標的。
第3代》高科技＋高股息，以電子或半導體為選股母池
最後，第3代的科技型高股息ETF有2檔。復華台灣科技優息（00929）的選股池是「上市、上櫃電子類股」，所以包含半導體、電腦週邊、通信網路等；而群益半導體收益（00927）的選股池僅「上市、上櫃的半導體產業」，所以產業類別又更為集中。
16檔高股息ETF各有特色，大家可以先參考表格，看看自己比較偏好哪一個世代的標的，再用選股邏輯進行初步篩選；最後也不要忘記，其他的參考指標，譬如過去績效、配息頻率、波動度等也要一併比較，才能選出最適合自己的標的。
本文獲「Hｉ～Ｉ'ｍ佑佑：）」授權轉載，原文：16檔高股息ETF，純高息、ESG、科技型怎麼選？一張表快速挑！
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7年級後段班，不是草莓族、也絕非靠爸族。目前在《Smart智富》月刊擔任記者，不只因為工作需要，而是本身熱愛理財，所以積極學習任何能賺錢的相關知識。工作5年，還了20萬元的學貸、去了9個國家，還累積破百萬元的資產，被同事戲稱「小猶太」，希望能幫助讀者一起賺大錢！出國玩！
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