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中信金、富邦金、國泰金...14家金控上半年誰最賺？最新殖利率、除息全掌握
撰文者：謝宜孝 更新日期：2024-07-17
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圖片來源：Adobe Firefly
摘要
2024年上半14家金控獲利出爐！富邦金、國泰金、中信金再度蟬聯最會賺錢的3大金控。台股屢創新高下，金控族群股價亦出現走升，現金殖利率表現也不如以往，全數金控現金殖利率皆不到5%。
●14家金控最新獲利全揭露
●最賺錢的3家金控：富邦金、國泰金、中信金
●保險、證券子公司賺翻！金控母公司獲利大吃補
●7月除息金控：中信金、國票金、富邦金、玉山金
●14家金控最新殖利率
金融股一直是不少台灣股民熱愛持有的股票之一，更是存股族的首選、每月定期定額排行的常客，尤其是在定期定額個股排行前10名中，有超過半數皆屬金控股，不難看出台灣股民對金控股的喜愛。
而金融股之所以受到廣大股民青睞，最主要原因是國內金融類股為政府高度管制與特許的行業，再加上過去不論是在股息配發上還是營運表現，金融股們多能繳出非常穩健且亮眼的成績單，尤其是囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控股」，更是深得眾多股民的芳心，而且有不少家金控被政府點名「大到不能倒」，為金融存股族們添加了長期布局的信心。
14家金控最新獲利全揭露
時逢2024年7月中旬，同時也到了公告今年上半、也就是前6月金控股們的獲利情況。一般來說，除了最新的股利政策外，每月各家金控們的EPS表現也是金融存股族的關注重點，畢竟金控們賺愈多，明年的配息自然有可能愈優渥、配得更大方。
現在就來看看，14家金控中獲利表現誰能持續繳出亮眼成績？
表1：2024年6月金融股自結EPS表現
金控名稱（代號）
| 股價（元） | 2024年6月累計EPS（元） | 2023同期累計EPS（元） | EPS年成長率（%） | 本益比（倍） | 現金股利（元） | 股票股利（元） | 現金殖利率（%） | 受益人數（人） |
富邦金（2881）
| 91.90 | 5.95 | 3.18 | 87.11 | 14.34 | 2.50 | 0.50 | 2.72 | 381,876 |
國泰金（2882） | 65.70 | 4.66 | 1.98 | 135.35 | 11.75
| 2.00 | 0.00 | 3.04 | 477,105 |
中信金（2891）
| 40.20 | 1.85 | 1.48 | 25.00 | 12.26
| 1.80 | 0.00 | 4.48 | 529,649 |
兆豐金（2886）
| 42.05 | 1.42 | 1.35 | 5.19 | 17.45
| 1.50 | 0.30 | 3.57 | 512,156 |
元大金（2885）
| 33.75 | 1.39 | 1.20 | 15.83 | 14.24
| 1.10 | 0.20 | 3.26 | 426,633 |
新光金（2888） | 11.95
| 1.31 | -0.40 | 虧轉盈 | 38.55 | 0.00
| 0.00 | 無 | 412,520 |
第一金（2892）
| 28.90 | 1.01 | 1.00 | 1.00 | 17.20
| 0.85 | 0.30 | 2.94 | 475,210 |
永豐金（2890）
| 27.10 | 0.99 | 0.85 | 16.47 | 15.22
| 0.75 | 0.25 | 2.77 | 356,576 |
開發金（2883）
| 16.70 | 0.98 | 0.60 | 63.33 | 11.84
| 0.50 | 0.00 | 2.99 | 815,928 |
華南金（2880）
| 27.50 | 0.82 | 0.77 | 6.49 | 16.87
| 1.20 | 0.10 | 4.36 | 413,765 |
玉山金（2884）
| 29.90 | 0.81 | 0.72 | 12.50 | 21.21
| 1.20 | 0.20 | 4.01 | 609,036 |
台新金（2887）
| 20.05 | 0.77 | 0.66 | 16.67 | 17.14
| 0.60 | 0.40 | 2.99 | 483,162 |
合庫金（5880）
| 26.55 | 0.69 | 0.68 | 1.47 | 22.13
| 0.65 | 0.35 | 2.45 | 427,198 |
國票金（2889）
| 17.05 | 0.35 | 0.33 | 6.06 | 28.90
| 0.73 | 0.25 | 4.28 | 223,521 |
註：
1.本表依2024年6月自結累計EPS由高至低排序
2.EPS為2024年6月之數據、現金殖利率以2023.07.12收盤價、2024年股利發放年度之現金股利計算
3.股價（收盤價）、本益比資料時間為2024.07.12、受益人數日期為2024.07.05
4.最新除息日期相關資訊依官網公告為主
資料來源：XQ全球贏家、公開資訊觀測站、Goodinfo!台灣股市資訊網、集保所
整理：謝宜孝
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最賺錢的3家金控：富邦金、國泰金、中信金
攤開今年上半年14家金控的累計EPS表現，最會賺錢的金控前3名，依累計EPS高低排序，依舊是由富邦金（2882）、國泰金（2881）和中信金（2891）所拿下，數值分別為5.95元、4.66元和1.85元，富邦金再度蟬聯金控獲利王。
回顧今年上半（1月～6月）各大金控的獲利表現，在獲利排行上變化上其實並不大，在4月期時雖然金控獲利王有短暫易主、當次由國泰金所拿下之外，其他時間仍以富邦金獲利表現最為出色。4大官股金控的部分，僅有兆豐金（2886）一枝獨秀、累計EPS以1.42元位居排行第4位。
保險、證券子公司賺翻！金控母公司獲利大吃補
值得一提的是，不少家金控旗下的保險事業體今年上半年來的獲利大躍進，甚至用盆滿缽滿來形容也不為過，對比過去在防疫雙險理賠壓力下所出現的虧損慘況，猶如兩個世界。
從公開資訊觀測站揭露的資訊中可發現，不少家金控底下的保險事業子公司如產險、壽險，累計EPS都比其他事業體獲利表現明顯高出非常多、高出數倍者也不在少數，例如華南金旗下的華南產險、富邦金底下的富邦產險和富邦人壽、國泰金下的國泰人壽、國泰產險、開發金（2883）底下的凱基人壽、兆豐金底下的兆豐產險等...。
另外，隨著今年股市漲翻天、交投熱絡，部分金控的證券事業體獲利亦有非常亮眼的表現，例如元大金（2885）旗下的元大證券、永豐金（2890）旗下的永豐證券，都是顯著的例子，對細節內容有興趣的朋友可再逕行研究。
7月除息金控：中信金、國票金、富邦金、玉山金
截至本文撰寫時間（2024年7月12日）止，有6家金控尚未公告除息時程，而在7月中下旬即將除息的金控則有4檔，依除息日期先後排序名單如下：
中信金（2891）
1.除息日期：7月15日
2.發息日期：8月9日
國票金（2889）
1.除息日期：7月15日
2.發息日期：8月5日
富邦金（2881）
1.除息日期：7月19日
2.發息日期：8月21日
玉山金（2884）
1.除息日期：7月25日
2.發息日期：8月29日
14家金控最新殖利率
在金控的現金殖利率表現上，目前在4%以上者，分別為4.48%的中信金、4.36%的華南金（2880）、4.28%的國票金，以及4.01的玉山金，全數金控中沒有一檔超過5%，原因和不斷走揚的股價很有關係！
在台股牛氣沖天、屢創新高之下，多數金控股也開始走高，截至7月12日收盤，金控獲利王富邦金股價已突破90元、創下近20年來的新高！其他金控如中信金、兆豐金等...股價也有明顯走揚，在這樣的情況下，現金殖利率表現自然不如以往。
最後要提醒的是，高現金殖利率並非高報酬的保證，投資若只看現金殖利率，則容易掉入「高殖利率陷阱」。同時現金殖利率也並非定值，會因股價、配息額多寡或投資人各自的持有成本而變動，最終還是得看報酬表現較為宜。而手中有存這14家金控的存股族們，也可時時留意最新資訊、並適時地自行評估檢視、汰弱留強。
本文僅供研究參考，並無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
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