ETF獲利術
8月ETF除息列車》20檔台股ETF除息大秀登場！19%驚人配息率再度現形？-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新日期：2024-08-08
瀏覽數：536
圖片來源：Adobe Firefly
●半年配組：4檔
●季配組：8檔
●雙月配：1檔
●月月配：7檔
●19%配息率再現？配息率怎麼看？
●配息率不等於報酬率
ETF投資熱潮持續發燒，儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說，最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此， 本專欄將在每個月月初左右，針對即將除息的台股ETF進行名單整理，一次掌握各大ETF的配息資訊！
8月才開始幾天台股就慘遭熊掌，不只歷經了8月2日的「黑色星期五」、單日重挫1,004點，且不僅如此，在8月6日台股更直接跌破2萬點大關、收在1萬9,830.88點，與前一交易日比更是硬生生跌到近2,000點（1,807.21點），這波熊市跌得又急又猛，也寫下了台股的歷史新紀錄。（延伸閱讀：如何透過5技巧強化會議效率）
即便面臨修正行情，也不要忘了「領配息」這件事！8月即將除息的台股ETF一共來到「20檔」，依配息頻率由低至高排序共可分「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」4組。相關資訊如下：
半年配組：4檔
表1：8月除息的台股ETF（半年配組）
#
| ETF名稱（代號）
| 配息頻率 | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 股價（元） | 當期配息率（%） |
| 1 | 國泰股利精選30（00701）
| 半年配 | 0.300 | 08.16 | 09.11 | 27.89 | 1.08% |
| 2 | 國泰台灣5G+（00881）
| 半年配 | 1.000 | 08.16 | 09.11 | 22.16 | 4.51% |
| 3 | 兆豐台灣晶圓製造（00913）
| 半年配 | 0.660 | 08.16 | 09.04 | 19.67 | 3.36% |
| 4 | 群益台ESG低碳50（00923）
| 半年配 | 0.923 | 08.21 | 09.11 | 20.01 | 4.61% |
註：本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
資料來源：各投信
整理：謝宜孝
|
季配組：8檔
表2：7月除息的台股ETF（半年配組）
#
| ETF名稱（代號） | 配息頻率 | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 股價（元） | 當期配息率（%） |
| 1 | 兆豐藍籌30（00690）
| 季配 | 1.000 | 08.16 | 09.04 | 31.99 | 3.13% |
| 2 | 復華富時高息低波（00731）
| 季配 | 3.380 | 08.20 | 09.13 | 72.35 | 4.67% |
| 3 | 元大臺灣ESG永續（00850）
| 季配 | 0.620 | 08.16 | 09.12 | 41.25 | 1.50% |
| 4 | 國泰永續高股息（00878）
| 季配 | 0.550 | 08.16 | 09.11 | 21.86 | 2.52% |
| 5 | 中信關鍵半導體（00891）
| 季配 | 0.410 | 08.16 | 09.11 | 16.71 | 2.45% |
| 6 | 中信小資高價30（00894）
| 季配 | 0.700 | 08.16 | 09.11 | 18.58 | 3.77% |
| 7 | 富邦特選高股息30（00900）
| 季配 | 0.719 | 08.16 | 09.11 | 14.95 | 4.81% |
| 8 | 兆豐永續高息等權（00932）
| 季配 | 0.650元 | 08.16 | 09.04 | 16.09 | 4.04% |
註：本表依ETF代號排序、股價為8月6日收盤價
資料來源：各投信
整理：謝宜孝
|
雙月配：1檔
表3：7月除息的台股ETF（雙月配組）
#
| ETF名稱（代號） | 配息頻率 | 預估配息額（元） | 除息交易日（月,日） | 配息發放日（月,日） | 股價（元） | 當期配息率（%） |
| 1 | 永豐優息存股（00907）
| 雙月配 | 0.330 | 08.23 | 09.20 | 15.43 | 2.14% |
註：股價為8月6日收盤價
資料來源：各投信
整理：謝宜孝
|
月月配：7檔
表4：8月除息的台股ETF（月配組）
要特別一提的是，上述ETF配息資訊皆為第1階段的「擬配額」，最終配息額可能會異動，後續配息額會有變多或變少的可能性，需以第2階段（也就是最終版）配息公告為主，多會在除息前2天在自家官網上揭露。
值得留意的是，市場歷經了去（2023）年的「收益平準金之亂」後，金管會已要求各投信業者，必須在第2次配息公告時揭露配息來源，常見項目像是資本利得、股利所得、收益平準金等...。
不過本期有2檔ETF在第1階段的擬配額公告時就已率先揭露，分別是群益科技高息成長（00946）和統一台灣高息動能（00939），當中00939配息來源是100%來自於股息，這點相對其他同性質的高股息ETF來說，情況相對少見，大多會有部分來自收益平準金或資本利得。
19%配息率再現？配息率怎麼看？
投資人最關注的焦點不外乎是配息率，而眼尖的朋友可能會發現，在本期的配息資訊上新增了「股價」和「當期（單次）配息率」。
當期（單次）配息率＝（現金股利／股價）ｘ100%
不過在計算ETF配息率時要特別注意，尤其是配息頻率愈高的ETF，在全年的配息率觀察上愈得留心！原因就在於市面上常見的年化配息率算法，會以「單期配息率ｘ全年配息次數」來計算，這也是部分媒體報導ETF年化配息率時，數字動輒飆破10%的原因。若用這樣的計算方式來推估，可發現8月除息的ETF中，有4檔年化配息率推估值竟飆破15%、最高甚至接近20%！
1.富邦特選高股息30（00900）：當期配息率4.81% ｘ４（季配息）＝19.24%
2.復華富時高息低波（00731）：當期配息率4.67% ｘ４（季配息）＝18.69%
3.兆豐永續高息等權（00932）：當期配息率4.04%ｘ４（季配息）＝16.16%
4.中信小資高價30（00894）：當期配息率3.77%ｘ４（季配息）＝15.07%
但這樣的方式所得出的僅為「推估值」，且實際上很可能會出現失真的問題！
原因在於配息率並非定值，是會隨「價格」和「配息額」變動的！換句話說，若要以單期配息率來推估全年配息率這樣的做法，勢必得要建立在「每次配息率要維持同樣水準」的基礎上，但實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出相同的水準。
如以近期台股表現為例，在台股回檔行情下大多數的台股ETF價格跟著走弱、配息率就會走揚，若以當期配息率推算全年配息率，就容易出現高估的情況；且部分ETF也有大配、小配的週期循環特性，因此以當期配息率推估全年的年化配息率表現並不洽當。
配息率不等於報酬率
最後要提醒的是，配息率愈高不代表績效愈好，兩者是不同概念，切勿將兩者混為一談。
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
本文獲「商周財富網」授權轉載，原文：ETF 8月除息大秀》19%驚人配息率再現？20檔台股ETF除息輪番上陣-Smart智富ETF研究室
延伸閱讀
▶台積電、鴻海、00929、00878…定期定額存股族最愛誰？這10檔最受歡迎-Smart智富ETF研究室
▶日股版的0056？中信日經高股息 00956 是什麼？00956募集成分股、配息一次看-Smart智富ETF研究室
▶2024年上半ETF績效出爐！市值型高光時刻來臨？高股息績效竟全數落後大盤？-Smart智富ETF研究室
您可能有興趣的文章