ETF獲利術

想加碼高股息ETF,卻老是錯過機會?小資女佑佑教你用殖利率訂定策略

撰文者:林帝佑 更新時間:2024-09-09 瀏覽數:4,906

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ETF 殖利率 高股息 配息

圖片來源:達志影像

2024年8月初的大跌,你有加碼高股息ETF嗎?台灣股市在8月初經歷了上沖下洗,連續2個交易日刷新史上最大跌點,先是8月2日下跌1,004點、隔一個交易日又跌了1,807點,光是這2天,就跌掉了大盤過去2個月~3個月的漲幅,這也再次印證了市場的特性——緩漲急跌。

遇到下跌,老是很恐慌?想等低點再加碼,但每次低點總在回頭後?你需要的,是在股市上漲時,就規畫好加碼的策略,不要想著「一定要買在最低點」,因為往往反彈也總是以你措手不及的方式出現。


其中,高股息ETF可以怎麼加碼呢?或許你可以參考「殖利率」,但佑佑會建議,不要以「暴力年化」的方式來推算。舉實際的例子來看,富邦特選高股息30(00900)是季配息的ETF,2024年8月預計除息每股0.719元,8月5日大跌那天,其收盤價是14.64元,換算當期的配息率為4.9%。

暴力年化的計算是這樣:因為季配息,所以配息率4.9%乘以4季,全年的配息率為19.6%,這個數據顯然不合理,因為前一次5月配息時,金額才0.1元、再前一次為0.12元。

所以,我在試算年化殖利率時,主要會以「實際已經發生的配息」來計算,不過以前可能會採用過去3年、甚至5年的配息來算出每年的平均配息金額,但有鑑於現在許多ETF發行時間較短,且配息政策也愈來愈跟以往不同,所以最起碼要觀察過去1年的配息。

考量至最新的2024年8月配息金額,熱門的高股息ETF,如果年化殖利率10%,價位會是多少呢?排除配息紀錄未滿1年的高股息ETF,佑佑幫大家試算了5檔熱門的高股息ETF,以過去1年配息金額,推算出殖利率9%~12%的價位(詳見下表)。

註:考量至2024年8月之配息金額,僅統計配息紀錄有完整1年以上之熱門高股息ETF,並以近1年配息金額推算不同殖利率之情形  資料來源:各投信官網

譬如,國泰永續高股息(00878)近1年配息金額合計為1.81元,在這個配息水準下,想要年化殖利率達10%,適合布局的價位會是在18.1元。

殖利率想要愈高,表示該檔標的價格要下跌,所以追求年化殖利率11%的話,較適合布局00878的價位就會在16.45元以下、12%則要在15.08元以下。

不過,近年高股息ETF配息水準愈來愈高,很多標的在8月5日時,價格就已經碰到年化殖利率10%的水準。譬如,元大高股息(0056)當天收盤35.11元、復華台灣科技優息(00929)收盤17.9元,若在那天有加碼,年化殖利率會在10%~11%之間;而群益台灣精選高息(00919)8月5日收盤22.26元,甚至已經來到年化殖利率11%的水準。

最後提醒大家,雖然過去配息不代表未來,但我們可以用實際已發生的狀況來評估策略,這樣進出會比較有依據。當你實際在運用這張表格加碼時,也可以再保守一點,譬如把過去1年配息金額打折,或是殖利率再往上加,這樣計算出來的加碼價格就會更保守。

但是也要記得,不要老想著要等最低點才All-in,因為你可能來不及買就反彈、或是All-in了加碼的銀彈之後,市場卻繼續下跌——分批加碼、愈跌愈買才是上策。喔!還有,隨著時間前進,表格上的數字,要記得更新喔!

本文獲「Hi~I'm佑佑:)」授權轉載,原文:高股息ETF想加碼?策略這樣定!10%殖利率的價格到了嗎?

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7年級後段班,不是草莓族、也絕非靠爸族。目前在《Smart智富》月刊擔任記者,不只因為工作需要,而是本身熱愛理財,所以積極學習任何能賺錢的相關知識。工作5年,還了20萬元的學貸、去了9個國家,還累積破百萬元的資產,被同事戲稱「小猶太」,希望能幫助讀者一起賺大錢!出國玩!


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