ETF獲利術

11月ETF配息揭曉!24檔ETF接力除息、2檔高股息ETF默默摘「配息王」?

撰文者:謝宜孝 更新時間:2024-11-06 瀏覽數:15,984

圖片來源:Adobe Firefly
摘要
1. 本(11)月即將除息的台股ETF一共來到「24檔」,包括高息型、市值型、單一產業型,以及市值型或高息型的變形等...,依配息頻率由低至高排序共可分「年配」、「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」5組。

2.除了月配組以外,其餘4組ETF全年度的配息額都已出爐!若以全年度配息額、資料截止日計全年配息率,有2檔相對冷門、同為季配的高股息ETF拿下冠亞軍,配息率都來到10%以上。

ETF除息:年配組
ETF除息:半年配組
ETF除息:季配組
ETF除息:雙月配組
ETF除息:月配組
配息率怎麼看

ETF投資熱潮持續發燒,儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說,最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此, 本專欄將在每個月月初左右,針對即將除息的台股ETF進行名單整理,一次掌握各大ETF的配息資訊!


11月即將除息的台股ETF一共來到「24檔」,依配息頻率由低至高排序共可分「年配」、「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」5組,同時也囊括諸多不同類型的ETF如市值型高息型、產業型等...。

另要注意的是,除了月配組外,本期中「年配、半年配、季配、雙月配」這4組中的ETF,皆是今年度的最後一次除息,相當於全年度配息額都已揭曉,故這4組在表格上本期表格欄位上稍做更動,以「年度配息總額」和「配息率」欄位取代原先的當期配息率以及年化配息率推估值2項目,相關資訊如下:

ETF除息:年配組

表1:年配組(5檔)

#

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

全年配息總額(元)

配息率 (%)

1

永豐智能車供應鏈(00901)

21.45

0.900

11.26

12.20

0.900

4.20%

2

元大MSCI金融(0055)

29.45

1.180

11.18

12.12

1.180

4.01%

3

元大富櫃50(006201)

23.90

0.750

11.18

12.12

0.750

3.14%

4

元大中型100(0051)

84.40

2.460

11.18

12.12

2.460

2.91%

5

元大電子(0053)

103.30

2.000

11.18

12.12

2.000

1.94%

註:配息率(殖利率)以全年配息總額、11.04收盤價計
資料來源:證交所、各投信、Goodinfo!台灣股市資訊網
整理:謝宜孝

ETF除息:半年配組

表2:半年配組(3檔)

#

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

全年配息總額(元)

配息率 (%)

1

富邦公司治理(00692)

45.17

0.600

11.18

12.12

1.015

2.25%

2

富邦台灣半導體(00892)

17.43

0.240

11.18

12.12

0.385

2.21%

3

富邦台50(006208)

113.15

0.900

11.18

12.12

1.683

1.49%

註:配息率(殖利率)以全年配息總額、11.04收盤價計
資料來源:證交所、各投信、Goodinfo!台灣股市資訊網
整理:謝宜孝

ETF除息:季配組

表3:季配組(8檔)

#

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

全年配息總額(元)

配息率 (%)

1

復華富時高息低波(00731)

72.65

2.380

11.19

12.13

10.350

14.25%

2

兆豐永續高息等權(00932)

16.66

0.520

11.19

12.06

1.690

10.14%

3

兆豐藍籌30(00690)

35.08

0.800

11.19

12.06

3.450

9.83%

4

中信關鍵半導體(00891)

18.22

0.490

11.18

12.12

1.620

8.89%

5

國泰永續高股息(00878)

22.85

0.550

11.18

12.12

2.010

8.80%

6

富邦特選高股息30(00900)

14.63

0.100

11.18

12.12

1.112

7.60%

7

中信小資高價30(00894)

21.19

0.600

11.18

12.12

1.500

7.08%

8

元大臺灣ESG永續(00850)

46.16

0.650

11.18

12.12

2.240

4.85%

註:
1.配息率(殖利率)以全年配息總額、11.04收盤價計
2.00932今年5月首次除息、全年度除息僅3次
資料來源:證交所、各投信、Goodinfo!台灣股市資訊網
整理:謝宜孝

在近期這波高股息ETF的「配息縮水」慘況裡,季配高股息ETF表現可是相對穩健,成立時間較長、也累積了較多可分配的資本利得,在股市震盪行情中相對也更有本錢配得更穩。而季配組中多數配息率表現都很亮眼,今年度的配息額也全數揭露,當中配息率最高(逾10%),竟是相對冷門的2檔高股息ETF所拿下,分別為復華富時高息低波(00731)和兆豐永續高息等權(00932),配息率皆逾10%。

00900季配最終回

另外值得留意的是,本期季配組中的富邦特選高股息30(00900)日前已於官方公告,將配息頻率由季配改為月配,同時並納入收益平準金機制,施行基準日為11月28日;另外同是富邦投信的另一檔高股息ETF——富邦臺灣優質高息(00730)也在同個時間做修約調整,由年配改月配、納收益平準金

換句話說,此次00900配息是「最後一次季配息」。故下一期開始,00900將會正式加入「月配組」的大家庭。

ETF除息:雙月配組

表4:雙月配組(1檔)

#

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

全年配息總額(元)

配息率 (%)

1

永豐ESG低碳高息(00930)

18.8

0.430

11.26

12.20

2.04

10.85%

註:配息率(殖利率)以全年配息總額、11.04收盤價計
資料來源:證交所、各投信、Goodinfo!台灣股市資訊網
整理:謝宜孝

ETF除息:月配組

表5:月配組(7檔)

#

ETF名稱(代號)

股價(元)

預估配息額(元)

除息交易日(月,日)

配息發放日(月,日)

當期配息率(%)

年化配息率推估值 (%)

1

兆豐電子高息等權(00943)

14.92

0.150

11.19

12.06

1.01%

12.06%

2

中信成長高股息(00934)

18.61

0.115

11.18

12.12

0.62%

7.42%

3

復華台灣科技優息(00929)

18.26

0.110

11.19

12.13

0.60%

7.23%

4

群益科技高息成長(00946)

9.31

0.054

11.07

11.28

0.58%

6.96%

5

元大台灣價值高息(00940)

9.48

0.040

11.07

12.02

0.42%

5.06%

6

野村趨勢動能高息(00944)

14.78

0.058

11.18

12.12

0.39%

4.71%

7

台新永續高息中小(00936)

15.84

0.050

11.15

12.05

0.32%

3.79%

註:本表依年化配息率推估值排序、配息率以四捨五入取至小數點第2位
資料來源:證交所、各投信
整理:謝宜孝

這群月配高股息ETF清一色都是今年剛掛牌的生力軍,在下半年台股震盪盤整格局下,近期的配息成績單多陷入「縮水」的窘境。

ETF配息主要的來源有3種,分別是股利、收益平準金和資本損益平準金(資本利得或利損)。在歷經了2023年的收益平準金之亂後,金管會已明訂收益平準金的動用準則與規範,也就是基金業者已無法動用收益平準金來衝高配息率,而ETF每年從成分股身上收到的股息也有限,故過去配息屢創新高,有很大一部分會來自於資本損益平準金,而在震盪行情下資本損益平準金銳減,成立時間過短、也無法擁有長期的資本利得,配息額因此也受到壓縮。

而這些數值變化可從歷史基金淨值變化作觀察,目前這7檔月配高股息ETF都有收益平準金,其官網上也多有揭露淨值組成資訊,礙於篇幅關係,有興趣的朋友可自行至官網研究(延伸閱讀:ETF配息來源是什麼?收益平準金是配本金嗎?哪些項目要課二代健保?)。

配息率怎麼看?

投資人最關注的焦點不外乎是配息率,不過在計算ETF配息率時要特別注意,尤其是配息頻率愈高的ETF,在全年的配息率觀察上愈得留心!原因就在於市面上常見的年化配息率算法,會以「單次配息率x全年配息次數」來計算,這也是部分媒體報導ETF年化配息率時,數字動輒飆破10%的原因。

單次配息率=(現金股利/股價)x100%

但這樣的方式所得出的僅為「推估值」,且實際上很可能會出現失真的問題!原因在於配息率並非定值,是會隨「價格」和「配息額」變動的!換句話說,若要以單期配息率來推估全年配息率這樣的做法,勢必得要建立在「每次配息率要維持同樣水準」的基礎上,但實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出相同的水準。

另外,配息率並非一成不變的定值,只要ETF價格一旦走弱,在配息額不變的情況下,配息率就會走揚,此時若以當期配息率推算全年配息率,就容易出現高估的情況;另外有部分ETF會有大配、小配的週期循環特性,例如市值型ETF的元大台灣50(0050)、富邦台50(006208)皆有此種情況。因此只以當期配息率推估全年的年化配息率表現,嚴格來說並不洽當。

配息率不等於報酬率

最後要提醒的是,配息率愈高不代表績效愈好,兩者是不同概念,切勿將兩者混為一談。

本文僅供研究參考使用,無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。

本文獲「商周財富網」授權轉載,原文:ETF配息榜》00878、00929…24檔接力除息、2檔低調高股息ETF配息率衝破10%?

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