ETF獲利術
從零開始買「高股息篇」》不是00878、0056！前6大高股息ETF報酬率誰最好？
撰文者：雷龍慢步 更新日期：2025-01-16
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圖片來源：達志影像
摘要
去年高股息ETF除了老大換人當，在表現更是落後大盤！本文整理了去（2024）年一整年高股息ETF的表現，最終，群益台灣精選高息（00919）力壓群雄，績效達到17.61%、年化殖利率也有11.97%的水準！
去年下半年開始，迎來高股息ETF的寒冬，股息縮水、規模排名異動…等，規模前6大的高股息ETF，其2024年績效差異幅度，甚至超過18%！雷龍整理出了比較表，讓我們一起來回顧吧！
1.國泰永續高股息（00878）：
基金規模3,624億元，成立年齡4.5年，發行價15元。以「MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數」做為追蹤指數，30檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.28%，有收益平準金制度，2024年績效為11.18%。
前10大持股：
聯詠（3034）5.77%、聯發科（2454）5.12%、華碩（2357）4.83%、瑞昱（2379）3.92%、日月光投控（3711）3.79%、聯電（2303）3.78%、仁寶（2324）3.48%、世界（5347）3.44%、微星（2377）3.39%、光寶科（2301）3.31%。
2.元大高股息（0056）：
基金規模3,466億元，成立年齡17年，發行價25元。以「台灣高股息指數」做為追蹤指數，50檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.335%，有收益平準金制度，2024年績效為4.71%。
前10大持股：
長榮（2603）4.1%、聯詠（3034）3.28%、中信金（2891）3.22%、華碩（2357）3.16%、瑞昱（2379）3.16%、長榮航（2618）2.86%、聯電（2303）2.83%、聯發科（2454）2.7%、兆豐金（2890）2.49%、陽明（2609）2.48%。
3.群益台灣精選高息（00919）：
基金規模2,860億元，成立年齡2.08年，發行價15元。以「台灣精選高息指數」做為追蹤指數，30檔成分股（編按：成分檔數不固定），內扣費用（經理費＋保管費）0.335%，有收益平準金制度，2024年績效為17.61%。
前10大持股：
聯發科（2454）10.17%、長榮（2603）10.09%、中信金（2891）9.88%、聯電（2303）9.65%、聯詠（3034）8.92%、長榮航（2618）6.48%、世界（5347）5.53%、群聯（8299）2.98%、力成（6239）2.8%、漢唐（2404）2.8%。
4.復華台灣科技優息（00929）：
基金規模2,696億元，成立年齡1.5年，發行價15元。以「特選臺灣科技優息指數」做為追蹤指數，40檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.33%，有收益平準金制度，2024年績效為2.33%。
前10大持股：
聯發科（2454）10.7%、日月光投控（3711）9.09%、聯電（2303）8.49%、台灣大（3045）8.2%、遠傳（4904）6.29%、聯詠（3034）5.91%、和碩（4938）4.8%、光寶科（2301）4.65%、世界（5347）3.29%、京元電（2449）2.72%。
5.元大臺灣價值高息（00940）：
基金規模1,622億元，成立年齡0.68年，發行價10元。以「特選臺灣價值高息指數」做為追蹤指數，50檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.33%，有收益平準金制度，2024年績效為-0.74%。
前10大持股：
長榮（2603）6.21%、長榮航（2618）4.39%、聯發科（2454）4.08%、華碩（2357）3.66%、群聯（8299）3.57%、聯詠（3034）3.45%、中信金（2891）3.38%、環球晶（6488）3.36%、華航（2610）3.16%、群光（2385）2.79%。
6.元大台灣高息低波（00713）：
基金規模1,122億元，成立年齡7.16年，發行價30元。以「特選高股息低波動指數」做為追蹤指數，50檔成分股，內扣費用（經理費＋保管費）0.335%，有收益平準金制度，2024年績效為15.8%。
前10大持股：
台灣大（3045）9.71%、統一（1216）9.36%、遠傳（4904）8.99%、統一超（2912）6.11%、台新金（2887）3.73%、華南金（2880）3.36%、聯發科（2454）3.19%、中信金（2891）3.17%、玉山金（2884）2.22%、洋基工程（6691）2.19%。
統整前6大高股息ETF
1.基金規模
00878＞0056＞00919＞00929＞00940＞00713
2.成立時間
0056＞00713＞00878＞00919＞00929＞00940
3.發行價
00713＞0056＞00878＝00929＝00919＞00940
4.2024年績效
00919＞00713＞00878＞0056＞00929＞00940
5.成分股檔數
0056＝00940＝00713＞00929＞00878＝00919
6.內扣費用
0056＝00919＝00713＞00929＝00940＞00878
7.收益平準金
此6檔皆有收益平準金機制！當有新的資金加入基金時，會按照新資金占未分配股息的占比，提撥同等比率的本金到「收益平準金帳戶」，避免配息時因單位數增加而被稀釋，保障較早投資人的權利。
8.配息次數／年
00929＝00940＞0056＝00878＝00919＝00713
9.年化殖利率
年化殖利率是以各檔2024年配息與2024年12月31日的收盤價做推估。
00919＞00929＞00713＞0056＞00878＞00940
圖片來源：雷龍慢步購買ETF小提醒
溢折價
股票市價＞淨值稱為溢價，股票市價＜淨值稱為折價，也可以說溢價＝買貴，留意不要追高，折價＝買便宜了，但要注意是否被拋售。
一般溢折價在正負1%以內較為合理，謹慎投資人也可設在正負0.5%，目前此6檔都在合理範圍內。
保管銀行
股息是由「保管銀行」發放，若「配息帳號」與「保管銀行」不同，就會被扣跨行匯費；只要將配息帳號變更成與各該ETF保管銀行同家，就能省下跨行匯費。
結論》配息縮水要逃命？
00878擠下0056坐上高股息ETF寶座，造成規模排行有些異動！2024下半年高股息普遍走跌、股息縮水，整年度含息績效差異頗大，年化殖利率卻多維持高檔，其中因素不乏股價下跌；2025年須留意未來配息水位是否充足、股價走勢有無支撐...等，建議投資人定期審視手中持股，以應對瞬息萬變的股票市場。
本文僅供研究參考使用，無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
本文獲「雷龍慢步［理財X房市X生活］」授權轉載，原文：高股息ETF比較表，2024年績效評比
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