ETF獲利術
ETF發燒！直接買ETF母公司，國泰、富邦、群益...哪檔金融股更會賺？這2家是首選
撰文者：玩股網／玩股講客人 更新時間：2025-05-13
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摘要
據投信投顧公會最新統計，台灣整體ETF規模已突破6兆元，而且檔數已經來到264檔，且台灣投資人已經超過千萬以上都持有ETF，與總開戶數相比，占比已來到95%以上。當資金不斷湧入ETF，若想直接買ETF母公司，投資哪一檔金控能賺最多錢？
根據投信投顧公會最新統計，台灣整體ETF規模已經高達6兆6,000億元，而且檔數已經來到264檔。
ETF從最一開始的元大台灣50（0050），到後面國泰永續高股息（00878），接著出現富邦台50（006208），現在已經出到「009800系列」，顯然這個市場還在持續膨漲，而筆者（編按：玩股講課人）絕對是少數沒有任何ETF的台股投資人，而且超過10年以上的投資績效，截至目前為止也算是相當不錯。
不過話又說回來，目前台灣投資人已經超過千萬以上都持有ETF，與總開戶數相比，占比已經來到95%以上，目前有幾百萬元的新手，開戶都是為了買ETF，在未來投機策略愈來愈困難的情況下，搞不好未來有機會朝向99%發展。
但今天我們先不談這些，如果你有興趣看我個股投資，這個帳號其他文章一大堆，可以去參考一下。
回到ETF角度來看，大家煩惱的是要買哪一家，但我則從投資面來觀察，當大家的資金都湧入ETF，有誰是穩賺不賠？
圖1：台灣ETF市占率最高的5家投信
圖片來源：玩股網
以機率上而言，當然是這些發行ETF的大型投信，因為ETF成效不佳頂多下市，反正再重新發行大家有興趣的即可，以前5大市占率來看，分別是元大投信、國泰投信、群益投信、富邦投信、中信投信。
所以接下來就從金融股投資方式，來看看這5家投信的獲利近況，以及相較於母公司的獲利比重。
1.元大投信
圖2：元大金獲利情況
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打開元大金最新自結的獲利，2025年2月單月的稅後盈餘是3億100萬元，前2個月累積為6億7,200萬元，身為ETF市占率3成的產業龍頭來說，旗下發行0050、元大高股息（0056）、元大台灣高息低波（00713）、元大台灣價值高息（00940）、元大美債20年（00679B）來說，這個獲利程度絕對不在話下。
2025年前2個月稅後盈餘，如果從整個集團來看，收益最大的元大證券賺了26億7,000萬元，第2大的則是銀行16億8,800萬元，第3大則是元大投信6億7,200萬元，以整個金控51億1,700萬元而言，投信貢獻獲利大概是13.13%。
2.國泰投信
圖3：國泰金獲利情況
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國泰投信最知名的ETF，絕對是國泰永續高股息（00878），目前定期定額排行已經超越所有ETF，30多萬人成為龍頭寶座。
國泰投信可以說是靠這檔ETF一枝獨秀，雖然其他ETF陸續推出也都不錯，但還是以00878吃到AI紅利，目前還是最猛最強的高股息ETF。
從2025年2月單月來看，國泰投信貢獻稅後淨利2億6,000萬元，前2個月累積貢獻5億3,000萬元，這根元大投信的獲利幾乎快要追上，單從代表作來看，國泰投信真的夠強。不過如果以國泰金的獲利占比來看，前2個月累計稅後淨利是222億8,000萬元，相較於5億3,000萬元來說，這百分比不到3%，真的是微乎其微。
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