基金投資教學
投資觀念大調查 矯正4差異變身基金達人
撰文者:張國蓮
更新時間:2007-10-01
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第2個好觀念〉培養長期性定時定額投資習慣,賺錢機率更高
問題2:8月全球股災,請問你的基金(組合)投資是賺錢還是賠錢?
培養長期性定時定額投資習慣,賺錢機率更高 從8月份全球股災是否獲利的問題中發現,40.1%基金投資人的基金組合仍賺錢,若再與投資人購買基金方式交叉分析發現,定時定額投資者有41.2%在8月份全球股災仍賺錢;但是採用單筆投資的,只有31.3%賺錢,賠錢的比率卻達41.8%。此結果說明了兩種現象,首先是投資人的投資期間已經拉長,這與本次受調查、有投資經驗的民眾中,大多已有5年以上的投資經驗相呼應。其次,長時間定時定額,達到跌深多買單位數、漲高少買單位數的平均成本效果,加上過去2年來股市多頭氣勢勇猛,即使8月股災大跌10%多,但已經獲利3成以上甚至近倍的投資人受到的衝擊有限。
第3個好觀念〉視股災為正常波動,仍繼續保持定期定額投資
問題3:如果再遇到股災,造成投資基金獲利縮減或虧損,你會如何處理?
視股災為正常波動,仍繼續保持定期定額投資 股災造成基金獲利縮減,42.9%認為是正常波動,不須改變投資行為,這樣的結果顯示,台灣民眾歷經多次股災的洗禮,已較能理性看待突發性股災的衝擊。不過實踐大學風險管理與保險系主任、台灣金融服務業聯合總會副祕書長彭金隆仍認為,這樣的行為仍屬被動反應。
因為基金達人會更積極的思考、研判,然後採取逢低積極加碼的行動,像蕭碧燕、何智明、龔立煒等人的逢低布局方式,就可印證。而經交叉分析後,有投資基金經驗的民眾,會伺機再加碼的比率僅19.6%,顯然投資人還有努力空間。此處要提醒的是,「經過思考、研判後而積極加碼」,代表基金達人研判突發性股災不會引發全球經濟嚴重衰退,且基金本身績效並沒有變差,才採取加碼;若自己無法判定時,最好尋求專家協助,勿輕率採取行動。
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