名人沒說的事
基金配置法 5年賺1倍
撰文者：劉 萍
更新時間：2007-11-01
瀏覽數：63,119
如果您喜歡這篇文章，請幫我們按個讚：
台大財金系教授邱顯比則用實證數據，證明做好資產配置確實具有「抗跌」效果。
他在《基金的六堂課》一書中就分析，全球股票市場過去15年間，單一年度最大跌幅為21.55%，全球債券市場最大跌幅為7.73%，但股債平衡組合的跌幅只有2.91%。顯示單靠股債搭配的資產配置就能具備抗跌效果。
由於配置得宜，羅尤美7年下來，用定時定額投資基金、搭配資產配置的方法，雖然遇上2000年的科技股泡沫行情，但總報酬率累積達140%。近5年，更因為全球股市走多頭，投資組合的年平均報酬率都超過20%，她的身價等於翻了1倍以上。
侯昌明、羅尤美的例子，說明資產配置的好處。但做配置不是多買幾檔基金就可以，好的資產配置是有方法的。
「錢要滾大，一定要靠投資和配置。」丈夫開水電行、投資經驗兩年不到的老闆娘王春華如此說。
2006年以前，王春華的理財方式就是放定存，再加上買一些年金險。去年初，年逾70歲的公公決定贈予他們夫妻一筆錢，並要兩人去找他的理專聊聊基金投資，這對夫妻才發現，要讓錢滾大，有比定存更好的方法，就是透過基金做資產配置。
實證3》水電行老闆
資產分3層，報酬比定存利息多3倍
剛開始，王春華拿出20萬元，單筆投資聯博高收益、坦伯頓成長等固定收益型基金，買進時剛好是全球股災過後，短短3個月，隨股市反彈，兩檔基金報酬率就超過7％，加上每月配息，報酬比銀行定存利息多3倍以上。這樣的表現，讓王春華對固定收益型基金充滿信心。
為了存子女教育金和夫妻倆的退休金，接下來，她把公公的贈予、加上自家積蓄共700萬元，拿出來做資產配置。其中，500萬元列為核心組合，全部投資固定收益型基金，另外拿100多萬元投資波動度較高的德盛小龍等區域型股票基金，做為次核心組合，剩下的100多萬元，則以定期定額方式，每月扣款約10萬元，投資風險更高的單一國家基金做為衛星配置。
您可能有興趣的文章