輕鬆退休去
用1/3薪水買股票
上班族33歲提前退休
撰文者:劉 萍
更新時間:2009-06-15
瀏覽數:137,610
選好股後,投資屬性積極的他,操作也較為大膽,他會融資壓到滿,股價漲3成就全賣,所得資金再做融資,重新買進。
例如,他在1998年選定光碟片大廠錸德、晶片組的矽統,投入20多萬元,個股融資6成,等於買進約40萬元的股票;漲3成賣出,本利和約40多萬元再投入,加入融資可買60多萬元的股票。如此來回操作3次,讓他在2年內賺到200多萬元,本金翻了10倍。
原則2》不迷戀本益比,留意籌碼歸屬
但在2000年和2001年,他卻2度賠了大錢。當時,他買進景氣循環股華邦電、轉機股憶聲和訊碟(更名為吉祥全),因為融資操作,同樣讓他投入2、30萬元資金,在1年內快速長大到200多萬元,但一次碰到科技股泡沫,另一次是投資的訊碟公司變地雷、股價大跌而幾乎全賠光。
他剛開始很氣、很扼腕,不斷問自己如果多做什麼事,就不會犯這樣的錯?經檢討後發現,他的選股和操作有問題:
選股:雖然已用基本面篩選,但不忘過度迷戀本益比低和市場最夯的股票。
操作:除了對基本面深入研究,也要注意法人對大盤影響加深,應加強對法人買賣股票的追蹤。
原則3》停損要當機立斷
2003年,趁著SARS間股市重挫,他拔劍再戰,投資帳戶從10多萬元,在2004年初重新賺進200多萬元。可是,319槍擊案件、美股大跌,使台股重挫,個股腰斬,差點斷頭,所幸3個月後急漲回來。這一次雖然有驚無險,錢沒賠掉,但他又多學到一堂課,在選股和操作做調整後,還要重視風險控管。
這次經驗讓他深切確認市場先生的翻臉無情,就算挑對股票,若大勢不佳,系統性風險一發生,就不再戀棧,全部殺出;必要時,加入貨指數做為判斷走勢指標,也做小部位的避險;以轉折點決定多空。
對於風險的控管做法是:
1.停損的設定。融資操作的虧損,是現股投資的1倍以上,故停損要設的更小,而且要當機立斷,以免損失擴大。因此,他每天晚上先列出市場指標股,隔天若整體持股虧損達1%~2%,就減碼降低持股比重;若指標股持續下跌,就迅速再減。
2.資金的配置:單一持股資金達6成,風險太大,要降到1成,即使看好加碼也不超過3成。
經過3次挫敗的經驗,他投資績效與穩定性大增,2006年才32歲的他,投資帳戶就逾1,800萬元。
獲利時,降低預設報酬控管風險
由於資金部位變大,投資時,他會以風險控管為要,設立的季報酬率從之前的50%在2007年時降至20%,並降低融資比率,甚至只投資現股,讓風險再降1級。
雖然現在已不用上班,他每天還是三更半夜才睡,早上看盤,下午勤寫投資日誌、翻看投資機構的研究報告,晚上就做隔天的操作策略,生活還是忙,「但投資帶來獲利與操作上的成就感,又能多陪家人、做運動,1年兩次家庭旅遊,很快樂也很滿足了。」
您可能有興趣的文章