基金投資教學
認識商品風險,才能安穩賺報酬
6道練習題幫你買對債券基金
撰文者:劉萍
更新時間:2010-11-30
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Q2.想投資的債券基金風險高不高?
中華民國銀行公會過去曾針對基金波動風險程度,由低至高分為RR1~RR5五個等級。就債券基金而言,含RR1至RR3三種等級。查出你想投資的債券基金是哪一級,就知其風險高低了。
Q3.想投資的債券基金是投資哪些國家?持有債券的平均投資等級為何?
可利用Morningstar Asia台灣網站(tw.morningstar.com),直接輸入基金名稱,若不知基金名稱,或在選取基金公司後點選所欲查詢的基金,進入基金資料頁後,點選左列的「投資組合」,即可找到該債券基金的持股資料。
Q4.如何知道債券(尤其是發行高收益債券企業)的倒帳(違約率)風險有多高?
要特別注意國際信評機構(如穆迪、標準普爾及惠譽)所公布的違約數據。
Q5.債券基金的淨值也會有較大的波動嗎?
債券基金的淨值,會受市場(利率、匯率等)和基金公司的操作(買進類型、配息)影響而有波動,基本上,風險性愈高的基金,淨值波動就愈大。
Q6.你想投資的債券基金是否有配息?它的配息策略是什麼?
如果你的債券基金有配息,要再檢視其持股內容,有些基金為追求較高配息,會過度集中投資某種債券或國家,則其風險就會提高。
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