基金投資教學

6道練習題幫你買對債券基金

Q2.想投資的債券基金風險高不高？

中華民國銀行公會過去曾針對基金波動風險程度，由低至高分為RR1～RR5五個等級。就債券基金而言，含RR1至RR3三種等級。查出你想投資的債券基金是哪一級，就知其風險高低了。

Q3.想投資的債券基金是投資哪些國家？持有債券的平均投資等級為何？

可利用Morningstar Asia台灣網站（tw.morningstar.com），直接輸入基金名稱，若不知基金名稱，或在選取基金公司後點選所欲查詢的基金，進入基金資料頁後，點選左列的「投資組合」，即可找到該債券基金的持股資料。

Q4.如何知道債券（尤其是發行高收益債券企業）的倒帳（違約率）風險有多高？

要特別注意國際信評機構（如穆迪、標準普爾及惠譽）所公布的違約數據。

Q5.債券基金的淨值也會有較大的波動嗎？

債券基金的淨值，會受市場（利率、匯率等）和基金公司的操作（買進類型、配息）影響而有波動，基本上，風險性愈高的基金，淨值波動就愈大。

Q6.你想投資的債券基金是否有配息？它的配息策略是什麼？

如果你的債券基金有配息，要再檢視其持股內容，有些基金為追求較高配息，會過度集中投資某種債券或國家，則其風險就會提高。

您可能有興趣的文章