基金投資教學
高手剖析》3原則2提醒,拉大獲利
挑對基金和買點 最重要
撰文者:陳淑泰
更新時間:2011-07-01
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▲投資要賺錢,關鍵是「在對的時間,買到好商品」
鎖定1檔基金,不論是長抱或是波段操作,要特別注意哪些事?投資基金超過20年的政治大學財務管理學系副教授吳啟銘說,投資要賺錢,關鍵是「在對的時間,買到好商品」,所以判斷買點、挑對基金最重要。
長抱》3原則讓你賺倍數獲利
如果投資人想長抱1檔基金就賺錢,一定要謹記以下3原則:
1.低檔記得加碼
很多專家喜歡談「時間複利」魔法,好像投資放久了,錢自動會滾出來,但「買進持有」策略不一定就能賺!以台股作比喻,在集中市場平均本益比25倍時買入台股基金,可能持有10年都不會解套。
所以,如果你進場時點不對、買貴了,一定要記得「低檔加碼」,才能將持有成本拉低,這樣長抱才賺得到錢。就像第1個案例的張伯伯,也是多次低檔加碼,最後才會有豐厚報酬。
2.籃子愈大,挑到好蘋果的機率愈高
吳啟銘建議,核心長抱的基金最好是「跨區域、跨資產、跨風格、跨機構」的「多元資產配置」基金,因為這類基金可挑到「好蘋果」的機率高。不建議長抱單一市場或國家的基金,即使是投資主題式基金,投資類別也應「多元」、「分散」。
3.別讓交易成本吃掉你的獲利
各種固定支出費用率一定要便宜。因為10年、20年長期投資下來,交易成本影響報酬甚鉅。像是定期定額投資,每筆交易都
會收取買入手續費、基金公司的管理費等等,因此,高周轉率、高管銷費用的基金,即使績效不錯,也不建議長抱,以免吃掉你的獲利。
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