基金投資教學
高手穩穩賺》定期定額不停扣、回檔再單筆加碼
跟著季節買基金 輕鬆獲利
撰文者:彭媁琳
更新時間:2011-09-01
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▲中國人壽處經理 張財榮
中國人壽處經理張財榮不但是個保險專家,更是原物料基金投資高手,自2003年搭上新興國家熱潮的趨勢開始,他就靠著原物料基金賺到150%以上的報酬率,其中2004年到2008年,專投資能源基金,報酬率也達到150%。「以前(原物料基金)隨便一個波動都超過40%,怎麼投資怎麼賺。」張財榮說。
夏天布局好時機
春天就要準備出場
張財榮指出原物料需求都有很明顯的季節性,連帶讓相關基金也會跟著波動。一般而言,3、4月是原物料基金的高點,而6月和8月則是相對低點,如果能抓到這個季節性,每年會有15%到25%左右的報酬率。
這是因為自10月份開始,天然氣和石油的需求開始增加,同時高緯度地區還會因為氣候關係,而無法種植農作物,甚至連礦場都會封閉。這就會讓原物料價格逐月上漲,到了隔年3月份到達高點,此後走勢便轉弱,但7月是暑假用油高峰,原物料基金會在7月份出現小反彈,到8月再度滑落。
張財榮指出:「6、7、8月都是開始布局原物料基金的好時機,等到3、4月份要開始脫外套時再賣出,每年這樣做,都可以穩定獲利。」
他的基金投資,目前有1/3的資產配置是投資原物料基金,2/3則放在有強勁經濟成長力的新興市場,其中不乏原物料的重要生產國。投資方法以定期定額為主、單筆投資為輔。張財榮特別強調,資產配置裡一定要有原物料基金,如果要降低風險,可以用較少的資產比例去投資這部分。
資金分3筆進場
波段高點向下修正15%才買進
張財榮說基金在精不在多,手中最多不超過5檔基金,因為這樣才可以在工作之餘,天天密切追蹤基金動向,若是太多檔基金,就會複雜到難以輕鬆管理。重點是要以定期定額為主、單筆為輔,來降低投資風險並提高報酬率。張財榮說:「有恆心做定期定額投資,就一定會贏。」
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