基金投資教學
債市收租》7歲就攢錢、當過水泥搬運工
月領11萬基金配息 5年級生不怕裁員潮
撰文者:賀先蕙
更新時間:2012-11-01
瀏覽數:16,942
衝刺期》重壓拉美基金
紀律+耐心,累積上千萬元資產
從2003年起,林小和開始全力衝刺基金,初期他嘗試從單筆下手,第一筆大額單筆是坦伯頓成長基金,金額高達33萬元,這也是他投資基金的起點。到了2003年下半年,他開始認真定期定額扣款,通常選定一檔基金,會每月扣3,000元、5,000元至1萬元不等。這段時間只要有同事或者朋友推薦哪一檔基金好,他會毫不猶豫的馬上開始扣款1∼2次,然後停扣,再觀察自己帳上基金的表現,找出要重壓的基金。
林小和用這種基金試單法,讓帳上投資的基金總檔數不斷膨脹,2004年1月份時有20檔,到2012年10月初高達98檔。基金檔數雖多,投資卻不是亂槍打鳥,他每個月都會仔細觀察值得重壓的對象,漸次停扣動力不足的基金。
投資了一年多之後,林小和認定拉丁美洲基金是自己要重壓的標的,從坦伯頓拉丁美洲基金(現改名為富蘭克林坦伯頓全球投資系列拉丁美洲基金)淨值還只有19元時開始買,到淨值44元時仍持續看好拉美潛力,決定以小搏大,一次投入100萬元;46元時再買入50萬元。只要是覺得值得重壓的基金,他嚴格執行紀律,絕不停扣,也不停損。
以這檔拉美基金來說,在金融海嘯期間,淨值曾跌破40元,等於他過去幾年賺的統統吐回去,他的基金總資產也從金融海嘯前最高點1,124萬元,暴跌到566萬元。不過,他當時根據所蒐集的國際財經資訊,研判市場只是短期間的流動性問題而出現恐慌,因此堅持繼續扣款投資,果然在全球央行聯手注入資金救市後,股市開始大幅反彈;到2010年9月,他的基金資產已超越金融海嘯前的高點,來到1,148萬元,其中光是拉美基金就占了974萬元。就在此時,他卻毅然賣出拉美以及其他股票型基金,從賺取高成長資本利得為主的投資方式,轉進以債券收息為主的穩健方式。
您可能有興趣的文章