基金投資教學
針對特定題材布局，可成為個股替代工具
瞄準高成長趨勢 錢進主題基金
撰文者：鄭杰
更新時間：2020-10-01
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依據個人風險承受度 調整主題基金配置比重
除此之外，主題基金亦可作為代替個股投資的工具，畢竟許多投資人就算明確看好某些趨勢的商機，但是卻不見得具備選股的能力，此時主題基金就能發揮效用。
或許很多投資人會認為，主題基金就等同於傳統的產業型基金，不過，林秋瑾指出，相比於傳統產業型基金，主題基金的投資範圍不局限於單一產業、投資主軸更為明確、投資範疇更能與時俱進。
舉例來說，假設投資人對「機器人」的發展趨勢感到興趣，如果透過傳統產業型基金投資，投資人可能就只能選擇科技型基金，而科技型基金中也只會有部分部位投資於機器人相關的個股。其實機器人發展的趨勢所涉及的並不只有科技產業，更包括工業、健康照護等，這些都是圍繞機器人主題而發展的產業，透過機器人主題基金才能完整布局。
雖然主題基金廣受投資人歡迎，表現出色的主題基金，績效也極為亮眼，例如：ARKNext物聯網主動型ETF，其2015年起的年化報酬率都在27%以上。但是，晨星報告中也提醒，如果統計所有的主題基金，則長期存活率偏低，2015年之前發行的主題基金，只有69%繼續存續，而且存續的主題基金，只有41%績效表現勝過MSCI世界指數。
因此，對於想布局主題基金的投資人，晨星建議，最重要就是要精選「主題」，確認主題的設定是否合乎邏輯、是否具有長期的成長動力，以及策略是否有足夠的彈性能適應投資環境的調整。林秋瑾也提醒，投資人在選擇主題基金時，一定要分清楚它的設定，唯有長期趨勢，才是值得長期投資的標的。
至於主題基金在投資人整體部位應該如何配置？林秋瑾指出，主要還是取決於投資人的風險承受度，以及對主題的了解程度。當投資人對於趨勢的了解程度愈深入，就愈能提高配置比重。林秋瑾強調：「投資在知道的事情上，回檔的時候抱得住才是最重要的。」
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