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用「佛系收息」標的輕鬆累積資產

撰文者:Miss Q 更新時間:2020-10-01 瀏覽數:8,377

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REITs 特別股 債券ETF

有讀者來信詢問:「我平時工作很忙碌,又不喜歡在股市殺進殺出,有什麼投資能提供穩定現金收入?」答案絕對是有的,我將其稱為「佛系收息」標的,不用花費太多心力,長時間下來,就能穩定累積資產。

我在7月份時,曾對我的訂閱讀者進行調查,票選出心目中的「佛系收息」標的。結果顯示,前3名分別是:債券類ETF、特別股、不動產投資信託基金(REITs),我們來分析其獲選原因。


由於今年美國聯準會(Fed)無限量購買公債,並首度購買投資等級公司債ETF、個別公司債,所以不難理解債券類ETF為何位居第1名。債券類ETF有多「佛系」?觀察其波動度可略知一二。

以中信高評級公司債(00772B)為例,今年1月1日至8月31日,共160個交易日,其中有80%的交易日每日漲跌幅小於1%;每日平均漲跌幅約0.04%;每日平均漲跌幅約0.01元。顯見債券類ETF的價格波動小,不需要花太多時間去關心。

第2名為台灣掛牌上市的特別股,一直以來,特別股由於波動度低,又享優先分派約定股利的優勢,因此也常被當成資金避風港。

第3名是股市包租公最愛——台灣掛牌的REITs。透過REITs集合眾人資金,聘請專業機構管理商用不動產,不但股息穩定,日後更有機會翻身成為都更大富翁。

3類收息商品 平均總報酬率約8.4%
接下來,我們進一步分析2019年全年及2020年1月1日至8月31日期間,這3類收息商品的總報酬率:

1.債券類ETF:其中的公債ETF,以元大美債20年(00679B)為例,2019年全年總報酬率約14%、2020年1月至8月底總報酬率約14%。而投資等級公司債ETF,以群益15年IG電信債(00722B)為例,2019年總報酬率約26%、2020年1月至8月底總報酬率約6%。

2.特別股:以聯邦銀甲特(2838A)為例,2019年總報酬率約7%、2020年1月至8月底總報酬率約0.7%。

3.REITs:以兆豐新光R1(01003T)為例,2019年總報酬率約20%、2020年1月至8月底總報酬率約13%。

今年以來至8月底,台股加權指數僅上漲約5%,反觀以上3類收息商品,同期間平均總報酬率約8.4%,表現可謂亮眼。因而投資若有穩定收息需求,這3類投資標的值得列入選項。

《Smart智富》月刊〈收息贏家〉專欄作家、財經網站Moneybar專欄作家,擁有證券分析師及會計師雙證照。

擁有逾20年國際金融投資經驗,擅長透過收息資產如國內外債券、特別股、ETF、REITs創造穩健現金流。並以此套方法獲得2012年商周集團「我的退休妙計」徵文首獎。

積極推廣低波動收息投資學習,經營熱門臉書粉絲專頁「MissQ退休理財園地」。另著有《7檔特別股養我一輩子:MissQ寫給退休族、定存族、小資族的私房三賺股》、《學會穩收息 養出我的搖錢樹:比存股簡單、比0050穩健,年年賺進穩定現金流》。

◎臉書(Facebook)粉絲專頁:MissQ 退休理財園地

◎網站:https://moneynmall.moneybar.com.tw/missQ/

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