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DeepSeek顛覆科技業,類似應用可望百花齊放

AI戰局亂 如何調整投資策略?

撰文者:張凌雲 更新時間:2025-03-01 瀏覽數:719

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AI ChatGPT 主動型基金

投資應選股不選市 主動型基金優勢提升

因此建議大家不要再只投資於現在的巨頭如MEGA 7、台積電(2330)等,應該開始著眼其他產業的龍頭,例如消費性電子、資安。甚至其他產業的AI應用,像是運動品牌、物療、運輸、醫療等等,過去它們對AI的應用比較少,未來可能大幅增加。

而在台股的投資上,則建議不用如過去幾年一樣高度集中在市值型ETF。台股的市值型ETF多有台積電權重占比過高的現象,甚至高達4成。然而,筆者認為,儘管台積電是極為優秀的公司,但股價已經高度反映了未來的利多。再者,台股加權指數的平均報酬率已經遠高於歷史平均,代表現在整體的市值有點偏高了,因此還是建議投資人需要謹慎。


多數分析師都認同2025年的投資應該選股不選市。2024年許多主動型基金績效都遠低於市值型ETF,其中因素之一就是因為主動型基金有單一持股不可超過10%的規定,因此即便基金經理人再看好單一企業,當持股上漲到超過限制還是得賣掉,這是為了規避風險,但也錯失了某些機會。

不過,2025年這樣的限制很可能反而會是優勢。因為若市場大盤開始盤整,投資人聚焦於龍頭股,但龍頭股不漲的時候,通過選股與進出場時機判斷能創造的超額報酬將會更大。因此筆者建議,2025年投資人應該選擇主動型基金而非被動追蹤指數的ETF。產業部分,筆者仍看好AI帶動的各種應用,因此還是建議布局科技股為主。

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