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    Smart智富特刊第1312期

    按5步驟操課》理財健診自己來!

    撰文者:楊念蓁2013-12-01
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    下列為一般人最常碰到的5大狀況,以下由《Smart智富》團隊,根據專業理財健診的5 個步驟,教你照著步驟一步步執行,如果你不想花大錢找財務顧問、害怕把家庭財務攤在別人面前,那麼你可以根據本刊,自己就能幫家庭財務做好健康檢查。

    第1步》把漂浮的夢想 轉換為明確的金額

    「想要有一間房子」,遠不如「想要在3年後有一間500萬的中古屋」具體,有了明確的時間與金額,才能算出自己每個月到底該投資多少錢,才能順利達到目標。

    第2步》用記帳抓出財務漏洞 找出可運用資金

    記帳不僅能幫助我們了解每年的收支狀況, 更可以抓出家庭裡的財務漏洞,找出每年可以挪作投資的閒置資金,有了這筆資金後, 我們才有機會透過投資讓資產放大。

    第3步》保險買對不買多 保費少也有大保障

    保險不是買得愈多愈好,而是要買到符合自己需求的保障就可以。在購買保單前, 要先學會計算家庭成員的每個人,分別在不同的險種上,需要多少的保額,以最精省的花費買到最適合的保險。

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