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    Smart智富月刊128期

    現在買中國基金,別想賺短線!

    撰文者:蕭碧燕 2009-03-31
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    最近基金市場有兩個熱門話題,一個是基金獎,另一個是中國基金募集。所謂外行人看熱鬧,內行人看門道,這個月就跟大家一起來看看這兩件事情的「門道」。

    每年3、4月,各類基金獎陸續舉辦,基金公司會藉此大力推廣自家得獎基金。但是基金獎項非常多,得獎基金是不是一定適合自己?答案是不一定!我建議想從得獎基金挖寶的投資人要注意以下兩點:

    1〉頒獎機構不同,得獎條件不同:由於不同頒獎機構的篩選條件不一定相同,當然結果也不盡相同,所以你應該要先研究、了解,各機構頒獎的篩選標準以及基金得獎的原因,幫你作出判斷。

    2〉注意得獎基金背後的環境因素:很多人或許會注意到,和去年得獎基金相比,今年得獎基金是大搬風,因為今年得獎的基金績效計算至2008年底,去年得獎的基金則是計算到2007年底。前年是股市大多頭行情,能夠得獎,大都是操作較為積極的股票型基金,但去年景氣急轉直下,在全球股市這麼糟的狀況下,還能夠得獎,多半是較注重風險較注重風險控制、波動性較小的穩健型基金。

    以此來看,今年基金獎挑選出來的標的,1年期績效表現優異者,多為較注重控制風險的基金,比較適合保守型投資人。這類基金操作,我較注重控制風險的基金,比較適合保守型投資人。這類基金操作,我建議,一旦你決定持有,就一定要充分了解它的屬性,不要等多頭來臨時,又三心兩意,隨意轉換,到時很容易又套在高點。

    如果你是積極型投資人,喜歡暴漲暴跌的行情,那麼建議把焦點放在3年和5年績效特別亮眼的基金,這類基金就算近1年績效相對較差,但一般來說,這類基金偏多,較少作空,因此景氣衰退時,會跌得特別慘,可是只要景氣復甦,通常漲得也會比較快。買這類基金,你得知道什麼時候是買點,什麼時候該出脫。


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