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    出版品:雜誌 > 打敗股災的選股術 「上流哥」年賺10%
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    Smart智富月刊251期

    降低持股+紀律停利 才能避免股災重擊

    撰文者:劉萍 2019-07-01
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    「要做好最壞的打算!」上流哥語重心長地說。許多散戶都沒有遇過股災或空頭,以至於重視獲利金額而輕忽風險控制。因此,他就特別提醒,在管理自身的投資組合時,要預先設想目前的投資組合,在遇到最壞的狀況時,所會產生的最大虧損,評估自己是否能承擔,如果無法,就要調整投資組合,以因應可能會發生的風險。

    上流哥認為,目前從股票、房地產到債券,整體的資產風險都非常高(詳見圖1),投資人不可不審慎因應。在風險處於高檔而股市風暴尚未來臨前,對於經驗不足的投資人,上流哥建議,可以預先做以下的調整:

    調整1》降低投資組合的部位
    至於要調降多少部位呢?其實可以參考上一波金融海嘯時,台股的最大跌幅。假設下一波股災的跌幅是60%,而自己所能承受的最大虧損是30%,就應該將原本的持股部位(預設是100%)調降為50%,萬一風暴來襲,就可以將損失控制在30%之內。但是,上流哥認為,現在的經濟和投資市場泡沫,比2008年嚴重,因此評估要更保守,例如最大跌幅再多加10個百分點,那麼持股部位就要降到50%以下。

    調整2》降低高波動個股的占比
    在投資組合中,經營穩健、波動性低的個股,其投資比重要高,單一個股的占比可到15%;波動性高的個股,單一個股的占比要控制在5%以下。

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