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    Smart智富月刊260期

    想錢進公債 先釐清投資目的

    撰文者:蕭碧燕 2020-04-01 瀏覽數:64
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    隨著新型冠狀病毒(COVID-19)疫情加劇,全球央行不斷祭出貨幣寬鬆政策,以因應未來景氣衰退變數,美國聯準會更是繼無預警降息2碼後,再一口氣降息4碼,使基準利率近乎於零。現今,甚至有研究機構預測,美國恐將在今年度(2020年)首次出現「負利率」。

    在此情況下,經濟上的陰霾不只使全球股市大跌,過度寬鬆的貨幣環境,更讓美債殖利率快速下滑至前所未見的低點,公債價格則大幅攀升,令不少投資人詢問,現在是否該將公債納入投資組合中?對此,投資人可以先釐清,自己買進公債商品的目的為何?是為了做「單筆長期投資」、「定時定額投資」,還是進行「資產配置」上的調整?

    第1,若投資人買進公債商品的目的是單筆且長期的投資,投資標的的選擇上,首重「波動接受、配息滿意」,相信多數人都能夠接受相關商品的波動度。因此,投資前應該要注意的是,是否滿意現在的配息率?再來考慮要不要進行單筆的債券投資。

    第2,若想「定時定額」投資公債相關商品,則要知道公債類資產的波動較小、長線報酬率並不高,較不適用於定時定額投資法,還不如將資金投入其他種類的基金,像是美股或台股基金中,相關基金的波動較大,長線報酬率較公債類基金為佳(詳見圖1)。

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