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    Smart智富月刊201期

    活用Excel表格,輕鬆做出財務決策

    計算存股報酬率 先算對成本

    整理者:編輯部 2015-04-28 瀏覽數:53,836
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    Step2

    接著, 要把股價資料匯入Excel,這樣每天開啟檔案時,表格就會自動參照到最新的股價資料。首先先前往Yahoo!奇摩股市首頁(tw.finance.yahoo.com)。在「股票代號/名稱」欄中輸入正新的股票代號「2105」,按下查詢,就會出現正新每日的成交資訊。

    ➊複製網址後,在Excel另開一個工作表並命名為「股價資訊」,點選儲存格A1;選上方功能列中的「資料」後選擇「從Web」。

    ➋在跳出的視窗「地址」欄貼上網址後,點選「到」。並勾選圖中的資訊內容,完成按下「匯入」來匯入股價資訊。另外,正新的「股利政策」也可以用同樣的方式匯入Excel的表格中。

    Step3

    完成後應該會有3個工作表,要讓「存股紀錄表」可以參照到另外2個表格的資訊,做法是:

    ➊先點選存股紀錄表「目前價格」C2,輸入「=」,再切換到 「股價資訊」工作表點選成交價的儲存格C3。

    ➋回到「存股紀錄工作表」,點選「股息殖利率」C18,在公式中輸入「=股利資訊!B6/C19」,其中「股利資訊!B6」是索引到「股利資訊」工作表中正新2014年領到的現金股利。

    Step4

    由於需要歷年來總領的股利和股息資訊來算出真實的買進成本,因此先填入每年帳戶內所領到的配息和配股,相關資訊從券商軟體或是股利憑單上都能找到。

    ➊點選「歷年現金股息加總」C16,輸入「=SUM(C6 ,C8 ,C10,C12,C14)」,把歷年現金股息加總,並向右拉複製。

    ➋ 於「歷年股票股利加總」C17輸入「=SUM(C7 ,C9 ,C11 ,C13,C15)」,把歷年股票股利加總,並向右拉複製。

    Step5

    ➊於「每股平均成本」C19填入「=(C5-C16)/(C4+C17)」,並右拉複製。意思是,每股平均成本等於「買進總成本(C5)扣除歷年現金股息加總(C16),再除以總股數(買進股數(C4)+歷年股票股利加總(C17))」。

    ➋於「投資報酬率」C20填入「=(C2-C19)/C19」,並右拉複製,得到真實的投資報酬率。最後,將「投資報酬率」整列的數值格式改為「百分比」。

    這樣就可以算出每股平均成本為32.42元, 投資報酬率是123.32%。可以看到,雖然一開始只看價格的時候,會覺得自己賠錢了;但如果加計這5年來配的966股,以及1萬5,063元的配息,逐步攤低成本的情況下,正新的「每股平均成本」只有32.42元左右。以2015年4月9日正新股價72.4元來看,不僅沒虧錢,還賺了1倍多!(本文摘自第6篇)


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