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存股零成本操作 年領50萬股利再賺價差

撰文者:許家綸 更新時間:2018-02-20

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加權指數在9,600點之上,很多好公司評價都不低,但崇尚價值投資的恩汎理財投資團隊版主星風雪語(星大)卻認為,不管大盤在9,600點還是7,000點,操作方法變化不大,因為只要抓到企業脫離營運谷底、且後續會成長的循環,財務數字及股價最終都會反映。

星大的操作核心為「獲利領息」,打造零成本部位,也就是5成資金放在官股金融股作為核心持股,長期持有領股利,其他5成持股則是做價差操作,並選擇即使景氣循環最差的時候都可以獲利,又願意配發股利的公司,當股價到了合理價以上,價差就先獲利入袋,只留下零成本部位繼續領息;並定期以最新獲利預估,只要股價評價已經偏高,也不再留戀直接換股。這樣的零成本存股操作法,不只讓他穩定年領50萬元左右的股利,超過本薪收入,2016年度的價差操作獲利率達24%,2017年因為第1季內外資齊湧,漲升幅度高,1~4月的價差報酬率已有約14%。



像星大持股約2年的文曄(3036),就以2成報酬率獲利了結,賣掉大多數持股,僅留下4張配股繼續領息,並認為2017年收益成長20%,但第2季才會見好轉。

對於2017年操作趨勢及看法,星大認為近來被動元件旺、金融股也不差,只是就過去經驗來說,這兩個產業多半是最後一波上漲的族群,因此需要多加留意,但他同時也認為資金行情還在,整體系統性風險發生前,台股還不會被外資當作提款機,且第2季的下跌多半只是反映漲多的拉回修正,基於多頭市場的概念下,還是能進場,不需要因為指數在接近萬點就完全不操作,錯失一段大好的多頭行情。至於看好標的,首先還是從谷底回升、股價評價位階還不高的公司,像聯華食(1231)、欣銓(3264)及瀚荃(8103)。

新台幣升值時金融股具資產題材
出現匯率利空時則可加碼成長股
再來則是金融股,當新台幣升值造成多數公司吃下匯損時,「金融股卻反而有資產題材,新台幣貶值時也會有外幣放款及海外投資的匯兌利益題材」,星大說道。其中兆豐金(2886)最穩,2016年有美國分行被罰款的一次性損失,但2017年沒有,獲利將可回升。第一金(2892)2017年度發放的現金股利約1.2元(由2016年盈餘分配)、股票股利0.2元,以19.05元股價(5月8日收盤價)計算,股利殖利率達7.3%,但全年業績持平,較適合繼續持有、股利轉去買其他存股標的。


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