基金投資教學
景氣燈號18分進場、29分出場 定期＋單筆年賺1成
撰文者：林 竹 更新時間：2018-08-29
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6月是鳳凰花開、展翅高飛的畢業季，但在當前的台灣校園內，畢業生卻對未來出路，以及對22K薪資的徬徨與迷惑。要打破低所得，除了靠專業知識之外，如果能及早學到投資理財的知識，亦能事半功倍。在健行科技大學國企系擔任副教授的彭開瓊，除了教書以外，沒做過其他工作，但透過投資基金，每年幫他賺進10%的報酬率（編按：本文撰於2015年）。
彭開瓊笑說，自己一生都與教育體系脫不開關係。大學畢業一路念完碩士、博士，雖然一直在教育體系中打滾，但是對於投資理財，彭開瓊早早就滿懷著好奇心。在念研究所的時候，彭開瓊就開始學著進出股市，累積投資經驗，「1996年，我那時候還在念研究所，每個月有1萬多元的薪水，因為我還有其他研究計畫的收入，因此我就把這一筆錢，全拿來做定期定額，買基金。」
剛開始接觸基金投資時，彭開瓊選擇台股基金，因為當時研究生團體中，有一位對投資頗有研究，且經驗豐富的學長，常在研究生的聚會中，分享自己的投資經驗與標的，因此彭開瓊就成為投資的「跟隨者」，聽著學長建議的標的，投資基金。
雖然有一位厲害的領導者在前給予投資建議，但已養成「研究習慣」的彭開瓊，仍維持研究者的鑽研天性。「通常學長建議的標的會有好幾檔，我會再去看它的投資標的，有沒有我認識、信任的公司，盡量會選有投資大型股的台股基金，因為我比較了解它的營運與治理模式，而且股市不好的時候，政府要救的，也是大型股，選擇大型股成分較重的台股基金，比較沒有風險。」彭開瓊表示。
定期定額投資大型台股基金
年報酬率近10%
這個方法看似簡單，卻符合邏輯，在這樣的操作下，彭開瓊每月定期定額買基金，年報酬率近10%。
後來到了1998、1999年，台灣面臨亞洲金融風暴、921大地震影響，彭開瓊雖然對技術分析與景氣循環的判斷還未到位，但仍直覺的發現，市場由高點反轉的氣氛濃厚，再攪和下去，賠錢的機會較高，於是他就出清手上的台股基金，落袋為安，事實證明，這是一個聰明的笨方法，後來2000年～2002年最慘的3年空頭，彭開瓊都沒有遇到，他笑說：「只能說這階段的投資，算是盲進盲出，但還讓我壓對寶了。」
接下來再次踏入基金市場，已到了2004年的時候，這時的彭開瓊已經完成博士學歷，在學校教了2年的書，他發現從2003年開始，全球的股市開始往上成長，很多地區都已經漲了一波，透過這3年的研究，彭開瓊也建立自己投資步驟的3個祕訣，於是他開始以區域型基金為主，視市場下跌幅度，單筆與定期定額互做搭配，讓自己在2004年到2007年的3年多頭市場中，取得年化報酬率10%的好成績。
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