基金投資教學

4433法則篩選基金超麻煩? Excel這樣做只要5分鐘!

撰文者:編輯部 更新時間:2018-09-07

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基金 蕭碧燕 Excel 基金教學



Q:
一組同類型基金可能就包含80、90檔的基金,這麼多檔,如果要一檔檔研究,要花很多時間,究竟該如何用簡單的方法,挑選出短中長期績效表現都不錯的標的呢?

A:用專家建議法則篩選!以基金專家建議的法則(譬如4433法則),運用在「篩選」功能上,不論想選出1年內績效前1/4,還是6個月內績效前1/3,都可以在幾分鐘內完成!只要用篩選功能,就能在近百檔基金中挑出績效比較好的,這是怎麼做到的呢?


市場上挑選基金的方法五花八門,像是基金教母蕭碧燕的「3163法則」,就是在同類型基金中,挑選3年、1年、6個月、3個月的績效,都在同類型排名前1/2的基金。另外,基金投資人最常見的,就是由台灣大學財務金融系教授邱顯比所建議的「4433法則」。所謂的4433法則,就是先選1年內績效在同類型前1/4的基金;接著,再選2、3、5年和今年以來績效在前1/4的基金,最後再將3個月和6個月排名在1/3以外的基金排除。

這樣的篩選條件,如果人工一檔檔看可能會看到天荒地老,但只要善用Excel,動動手指,不用5分鐘就能選出成績名列前茅的優質基金。以下將從「排序與篩選」的基本功能開始介紹起:

函數與功能介紹》
排序與篩選
Excel的篩選功能可分為文字篩選和數字篩選兩種。所謂的文字篩選,指的是依照儲存格內的文字內容進行篩選,像是文字內容是否包含某些文字、或是特別過濾出儲存格內容開始或結束於某些文字的儲存格。

至於數字篩選,則是依照儲存格內的數值,過濾出符合條件的儲存格,條件可以是大於、等於或小於某個數值,也可以是介於兩個數值之間。排序和篩選功能,不僅能利用在接下來會介紹到的挑選基金,也可以用來分析銷售報表,挑出銷量高於平均的產品、或是分析銷售最佳的時段。另外,還能輔以醒目提示儲存格的功能(醒目提示功能用法詳見《全圖解Excel16個函數》的〈基礎篇1〉),針對重點數據標色,做出人人都能看得懂的報表。以下分別針對文字篩選和數字篩選做說明:

1.文字篩選:功能包括找出文字中包含某些關鍵字的資料,或是依照A到Z,讓儲存格按字首進行排序。舉例,下圖中的視窗內是個沒有規律的表,但透過篩選功能,可讓類別依照A~C類排序,甚至是想要只顯示A類都可以做到。如果是想要按照A~C的順序排列,則①先把表格選起來,點選上方選單中的②「常用」→③「排序與篩選」→④「篩選」,標題列的部分就會出現⑤「▼」圖示,點選圖示後選擇⑥「從A到Z排序」就行了。

如果只想要A類,同樣點選①「▼」圖示,點選後選擇②「文字篩選」→③「包含」,就可以篩選包含「A」字母的類別。

2.數字篩選:可以在資料中選出大於(小於)平均的數值,或是數字由大到小或由小到大排序。以上述那一組資料為例,點選數值資料右方的①「▼」圖示,就會出現最基本的②「從最小到最大排序」或是「從最大到最小排序」,進一步點選③「數字篩選」,也可以看到④大於、等於、小於或是高於或低於平均等選項。


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