基金投資教學

定期定額低風險高勝率人人愛,達人:這樣做再拉高報酬!

撰文者:黃琛為 更新時間:2018-09-26

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基金作為職場新鮮人最常見的投資工具之一,大家普遍都有基金「定期定額投資」是平滑投資成本的觀念(什麼,沒有嗎?那你還不趕快訂閱我⋯⋯),但所謂的定期定額的「額」到底是指固定的基金份數、投資價值、投入金額,又或是好吃的嘉義鹹水鵝呢?

定期定額、定期定份、定期定值投資的差別在哪?
我們舉個例子,假設投資人看好「小賈基金」,決定分5次申購,用這3種方式投資分別會得到這些結果:


分5次投入,期間漲跌幅度都一樣,最後回到初始價5元,這樣怎麼投資難道也有差?



1.定期定額:指每月投資「固定的金額」。每次投入金額為100元,期末購得份數共117.61份,獲利88.08元。


2.定期定份:指每月投資「固定的基金份數」。每次固定購買20份,期末共購得100份,獲利持平。


3.定期定值:指每月讓基金成長「固定的價值」。每次固定讓投資價值增值100元,最後一次已經超過,所以賣出多出來的投資價值。

有些人可能看不太懂為何「定期定值」最後要賣出33.33份,我來說明一下:定期定值的目標是讓投資價值每次成長100元,在第4次購買結束時我們共有133.33份,在第5次購買時基金的淨值為5,所以這時我們的投資價值為133.33×5=666.65(元),為了讓資產回到第5次的目標500元,我們要賣出部分基金:666.65-500=166.65(元),166.65/5=33.33(份),這就是我們要賣出的部分:33.33份。


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