存股

21檔穩健高息「存股組合」:報酬率逾11%、大勝同期0050近5%!

撰文者:翁祥維 更新日期:2019-08-06

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自2018年7月6日起,筆者實單執行「穩定殖利率被動投資策略」已超過1年,在本系列文的第1集的內容當中,將被動投資策略的原始概念,重新整理。在第2集,則是被動投資實單操作過程記錄。本篇文章為第3集,筆者會追蹤目前最新實單績效,並從「過去8年殖利率穩定Top 50」中,挑出數檔筆者個人較青睞的個股,納入觀察池。


截至2019年7月30日的最新績效:+11.41%
筆者的穩定殖利率被動投資策略,最初是於2018年7月6日進場,目前投資組合裡共計有8檔股票,累積投資成本為11萬2,958元,皆以零股方式買進(進場記錄詳情,請參閱本回顧文系列的第2集)。因有部分個股未參與到2018年除權息,因此該年度股息為0元,截至本文撰寫日2019年7月30日,8檔個股當中共有7檔呈獲利狀態。加計股息後投組淨值為12萬5,852元,總獲利數1萬2,894元、報酬率+11.41%(未計出售手續費、稅)。詳細損益狀況如下表:

投資組合績效狀況
註:股息人帳時,會被銀行扣除$10的匯費

回測以相同的條件,投入台灣50(0050)
截至目前為止,筆者投入穩定殖利率被動投資策略金額與日期為:
2018年7月6日:7萬349元。
2018年11月19日:1萬109元。
2019年5月2日:3萬2,500元。
假設以相同的條件,在同樣日期,投入同樣的金額到台灣50(0050),累計會買進1,400.4股的台灣50(0050),期間領到股息3,890.4元。
註1:為使報酬率計算儘量精準,因此筆者將股數與現金股息皆計算至小數點第1位。
註2:回測情況為使讀者更易於了解,買進台灣50(0050)的手續費、現金股息入帳匯費皆省略未計。

同樣投入台灣50(0050)

與台灣50(0050)比較:領先4.82%
根據回測結果,投入台灣50(0050),截至2019年7月30日也會呈獲利狀態,2019年7月30日台灣50(0050)收盤價為83.20元,加計股息後投組淨值為12萬753.8元,總獲利數7,445.7元、報酬率+6.59%(未計出售手續費、稅)。

詳細損益比較表


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