股票投資術
掃描4檔高股息ETF：0056殖利率近2年皆逾5%，這檔生力軍一年配息4次！
撰文者：財富管家 更新時間：2020-07-27
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高股息ETF一向深受台灣投資人追捧，也讓投信在近幾年爭相推出許多相關的ETF。究竟這些名字相近的ETF，有什麼差異呢？
先來看近期熱度最高的國泰永續高股息（00878）投資什麼。它的追蹤指數是MSCI臺灣永續高股息指數，追選ESG評級BB以上、市值7億美元以上、近4季EPS＞0、殖利率高的30家公司，2017年～2019年的殖利率都在5%以上，前5大成分股分別為廣達、英業達、華碩、微星、仁寶；國泰金、富邦金和台灣大等也在投資組合中，但主要持股還是以電子產業為多，還持有約7%的台指期貨。15元的發行價、買1張1萬5,000元，小資族可以負擔得起。
什麼是ESG？過去評估1間企業僅就財務狀況進行衡量，但ESG概念認為1間優秀且能永續經營的公司，除了盈利狀況之外，也應將Environment（對環境的關懷）、Social（對社會的考量）、Governance（公司治理）等納入考量。若論具體指標，在環境方面，有溫室氣體排放、污水管理等標準，在社會方面，勞工工作條件與安全是一重要指標，公司治理則考慮商業倫理等因素。
FH富時高息低波（00731）於2018年上市，現價為47元，價格偏高，是高股息ETF中較難入手的1檔，前5大持股為台塑、南亞、兆豐金、富邦金、台泥，產業配置以塑膠類比重將近25%最高，其次為金融保險業。每年配息1次，2018年、2019年分別配息2.492元及2.266元，殖利率接近5%左右。
國泰股利精選30（00701）於2017年上市，現價為21元，價格還算親民，前5大持股為中華電、中信金、兆豐金、南亞、統一，金融保險類占比超過一半，達54%。2018年配息2次，分別為0.17元、0.47元，2019年配息一次，為1.66元，這檔ETF公告的配息頻率是每半年配息一次，但2019年只配息1次，投信公告原因是累積收益不足，想固定每半年領一次息的投資人可能會失望。
最為知名的是2007年上市的元大高股息（0056），現價為29元，它是從台灣50指數與中型100指數中，挑選出未來1年預期現金殖利率最高的30檔股票，這就跟國泰永續高股息（00878）的篩選標準不同了，國泰永續高股息ETF股利的評分公式為近12個月年化股息殖利率（占比25%）＋近3年平均年化股息殖利率（占比75%），再去選擇最高分的前30檔個股。也就是說，元大高股息注重未來，而國泰永續高股息是以過去做為參考標準。
而元大高股息的主要持股包含亞泥、緯創、台泥、英業達、聯詠等，電腦及周邊產業為第一大占比，其次為半導體產業，每年配息1次，2018、2019年配息1.8元及1.45元，殖利率皆有5%以上。
由上表可見，以電子產業為主的高配息ETF，資本利得的報酬率在近1年的表現遠遠比投資在塑化業、金融業類股的ETF高，然而股價波動也會比較大，甚至在空頭時期跌幅較深，如何選擇端看投資人願不願意承受波動，若是希望能穩穩領配息，那麼選擇配息穩定且能固定填息，確保獲利入袋的ETF，會比較抱得住。
另外還要提醒，剛上市的ETF有時會出現因投資人熱烈追買，而出現溢價過大的問題，如元大全球未來通訊ETF（00861）上市當天曾出現超過5%溢價，讓追買的投資人吃了暗虧。而本週（編按：本文撰於2020年7月22日）才上市的國泰永續高股息ETF，上市3天以來成交量都爆大量，有興趣的人最好等溢價收斂再買入，以免買貴了。
本文經授權轉載自Moneybar
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