ETF獲利術
Smart智富ETF研究室
ETF存股榜》真心換絕情？00919配息創高、存股族不買單？006208摘單月MVP
撰文者：謝宜孝 更新日期：2024-09-27
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圖片來源：Adobe Firefly
摘要
2024年8月台股遭熊掌、大盤陷修正回檔，ETF定期定額存股族會變心嗎？另外，季配高股息ETF的群益台灣精選高息（00919），為什麼配息額屢創新高卻留不住股民的心，成為戶數衰退重災區，被眾多投資人選擇「中途下車」？
● 為什麼關注「定期定額交易戶數」？
● 歷經股災級重挫後，存股族是否變心？
● ETF定期定額》總覽觀察
● 00878、0056、0050存股3王持續霸榜
● 00919戶數衰退單月之冠，存股族不愛了？
● 不是高股息ETF？市值型006208成存股新歡？
● 定期定額非報酬保證
時序進入2024年9月下旬，轉眼間今年到了第3季的尾聲，同時也是公告每月定期定額排行榜的時間點！《Smart智富》團隊自2022年元月份開始，依證交所每月公布資料為依據，新增「定期定額交易戶數」的專欄主題，列出每月定期定額的熱門標的前10名排行，同時自本期開始，將個股與ETF拆分成獨立2組進行觀察，供讀者們做參考與研究。
為什麼關注「定期定額交易戶數」？
一般來說，會用「定期定額」這種交易方式，通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式，因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況，來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛（編按：交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明）。
歷經股災級重挫後，存股族是否變心？
回顧8月的台股，最令人印象深刻的無非是月初時的「股災級重挫」，尤其是在8月5日當天，大盤在1個交易日內直接跌掉近2,000點（1,807點）、跌破2萬點大關，收在1萬9,830.88點。不過台股隨後呈現一個止跌回穩的走勢，截至月底最後一個交易日（8月30日），全月僅跌374.01點、跌幅1.65%。
現在來看看，在歷經台股回檔修正、股災級重挫後，存股族心中最愛的ETF排行會產生變化嗎？
ETF定期定額》總覽觀察
在ETF排行榜上，本期入榜的10檔無論是標的還是名次排行，皆與前一期相同、無異動，僅有數值上出現變化。一樣是以高股息ETF占最最多數（5檔），台股市值型ETF數量次高（4檔），產業型ETF數量最少，僅有1檔。
表1：2024年8月_ETF定期定額交易戶數排行
排名
| 名稱（代號）
| 2024年8月交易戶數（戶）
| 2024年7月交易戶數（戶）
| 交易戶數增減數（戶）
| 交易戶數增減幅（%） |
| 1 | 國泰永續高股息（00878）
| 294,953
| 292,671
| 2,282
| 0.78 |
| 2 | 元大高股息（0056）
| 269,873
| 267,916
| 1,957
| 0.73 |
| 3 | 元大台灣50（0050）
| 258,698
| 254,394
| 4,304
| 1.69 |
| 4 | 富邦台50（006208）
| 208,559
| 199,969
| 8,590
| 4.30 |
| 5 | 群益台灣精選高息（00919）
| 122,353
| 125,800
| -3,447
| -2.74 |
| 6 | 元大台灣高息低波（00713）
| 95,136
| 94,251
| 885
| 0.94 |
| 7 | 復華台灣科技優息（00929）
| 81,995
| 81,945
| 50
| 0.06 |
| 8 | 富邦公司治理（00692）
| 36,431
| 36,849
| -418
| -1.13 |
| 9 | 國泰台灣5G+（00881）
| 30,975
| 29,798
| 1,177
| 3.95 |
| 10 | 元大臺灣ESG永續（00850）
| 26,643
| 26,838
| -195
| -0.73 |
註：本表依8月定期定額交易戶數由高至低排序
資料來源：證交所
整理：謝宜孝
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00878、0056、0050存股3王持續霸榜
本期定期定額3王者，依舊是由國泰永續高股息（00878）、元大高股息（0056）和元大台灣50（0050）所拿下，且3檔ETF戶數都有逐漸緩增的情況。同時00878和0056在今年2月期時，戶數出現交叉後（00878超車0056），差距至今持續拉大，戶數從前一期的2萬4,755戶擴大至2萬5,080戶，元老級ETF 0050依舊緊追在後。
00919戶數衰退單月之冠，存股族不愛了？
或許是受到台股陷入修正行情所致，本期ETF的交易戶數大多僅有小幅增長，與上一期的情況相比收斂不少，且有3檔ETF存股戶數不增反減、呈衰退情況，分別是高股息ETF的群益台灣精選高息（00919），以及2檔ESG市值型的富邦公司治理（00692）和元大臺灣ESG永續（00850），戶數增減幅分別為-2.74%、-1.13%和-0.73%；當中以00919的戶數減少最多、超過3,000戶（3,447戶）。
值得留意的是，00919掛牌至今近2年、身為季配高股息ETF的它，自開始配息以來，配息額都呈現「階梯式成長」的情況，從最一開始首配的0.54元、0.55元，一路增加至近幾次的0.66元、0.7元，配息額屢創新高，同時在過去1年多來，也曾拿下不少次單月戶數成長之冠！
但令人想不透的是，為什麼本次卻成了最多存股族選擇「中途下車」的對象？攤開近期的股價走勢圖，或許能找到一些蛛絲馬跡。
圖1：00919於6月除息後陷入貼息困境
圖片來源：XQ全球贏家
從圖1上可明顯看出，00919在上一季配息（6月24日除息）後至今，一直遲遲無法成功填息，雖然每次配息額屢創新高，但似乎無法彌補部分存股族的心，可能因此選擇「中途下車」（編按：截至本文撰寫時間2024年9月23日，00919期間尚未填息）。
不是高股息ETF？市值型006208成存股新歡？
特別的是近幾個月以來，有2檔ETF正在默默「崛起」當中，分別是老牌台股市值型ETF的富邦台50（006208），以及專以5G為投資核心的產業型ETF 國泰台灣5G+（00881），這2檔ETF已連續2個月拿下定期定額增幅冠亞軍，單月新增戶數增幅分別為4.30%、3.95%。
回顧過去每月的定期定額排行紀錄，單月成長MPV大多是由高股息ETF族群所拿下，尤其是在過去2年（如空頭的2022年、多頭的2023年），不少高股息ETF都繳出比大盤同期相對亮眼的成績，也因此擄獲不少投資人芳心（延伸閱讀：不是00713也不是00731！最抗跌的高股息ETF是它？「抗跌追漲」的ETF默默現形？-Smart智富ETF研究室）。
而本期市值型ETF的006208再度拿下成長之冠，這情況顯得相對罕見。同時是否意味著ETF存股生態正在悄悄發生質變？值得持續觀察。
另一檔00881，則是國內目前唯一1檔專以5G為主題的台股ETF。不過若加計海外股票成分，則一共來到3檔，有興趣的朋友可參考這篇＜5G ETF有哪些？00881還能追嗎？2張表看懂3檔5G ETF 值不值得買-Smart智富ETF研究室＞。
定期定額非報酬保證
最後特別要提醒的是，定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好，但並非報酬高低表現，也不見得每個入榜的標的都適合長期存股。
另外無論是市值型、高息型還是產業型...都有開始加入愈來愈多選股因子（Smart beta）的趨勢，進而出現多種變形。換句話說，ETF早已不是傻傻買、無腦存這種單純的產品，在投資前務必得先釐清背後邏輯為宜。
以上推論僅供研究參考使用，無推薦進出之意，投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
本文獲「商周財富網」授權轉載，原文：ETF定期定額存股榜》00919配息創高，為何最多人跳車？006208成存股新歡？
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