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台股史詩級多頭，台積電、0050、正2怎麼選？數據回測：選錯標的10年結果差很大

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圖片來源：Adobe Firefly

摘要

今年台股出現罕見現象，一籃子股票的0050績效竟然超越單押台積電？不過將時間拉長來看，數字說得很清楚。而這些選項之間的關鍵差異，依然是台積電。0050、台積電、正2...3個選項沒有絕對的好壞，只有適不適合你的信念與風險承受度。但在你決定要不要洗牌之前，有幾件事必須先想清楚。

今年台股有個有趣的現象，雖然0050以成份股比重來說，幾乎等同「台積電與其他49檔個股」，這幾年都是台積電績效電爆0050，我之前也曾分享過「買0050不如直接買台積電」的想法，但前陣子0050績效竟然贏台積電，到底是什麼情形？

你該買台積電、買0050、還是買正2？正2你應該買00631L、00675L或00685L？看完這篇文章，錢該放哪裡，分別的優缺點是什麼，你心裡就有底了。

圖1：0050與台積電漲幅比較

圖片來源：玩股網

回到一開始說的，0050就是由六成台積電與其他49檔個股。選擇0050就是除了台積電，再多分一些錢給聯發科、台達電、鴻海，還有那些金融股、傳產股。覺得這些公司接下來也會漲、甚至漲得比台積電兇，那就買0050。覺得長期來看還是台積電最強、其他都是陪襯，那就直接抱台積電。

如果你選擇0050的出發點是因為「比較」分散、不會壓在單一公司，這個想法我不完全贊成，因為台積電還是占了6成。假設台積電真的爛掉了，0050會不會跟著爛？鐵定的，而且影響很大，你並沒有躲開台積電的風險，只是多買了其他49檔。

今年到現在，0050的績效超越了台積電。

但我們將觀察時間拉長到5年，台積電還原權息漲340%，0050漲245%，台積電贏快100%。拉長到10年，台積電漲1853%，0050漲800%，台積電的績效是0050的兩倍多。

從5年、10年的角度來看，今年0050贏台積電的情況算是特殊情況，不是常態。長期下來還是台積電帶著0050跑，不是反過來0050帶台積電。今年更像是台積電稍微喘口氣，剛好聯發科、台達電這些股票補漲補很兇，才把0050整個拉到台積電前面。

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