基金大評比
《Smart智富》台灣配息基金投資行為調查
87%民眾想買配息基金
撰文者：林淑玲
更新時間：2014-01-01
瀏覽數：34,079
如果要票選2013年台灣最火紅的基金商品，恐怕非配息基金莫屬！以固定收益型基金做觀察，根據投信投顧公會統計至2013年10月資料顯示，境外固定收益型基金規模為1兆4,822億元，境內固定收益型基金規模也有2,695億元，加總起來金額高達1 兆7,517億元，超越股票型基金的1兆6,188億元，是規模最大的基金類型。
配息基金賣得好，讓各基金公司2013年莫不費盡心思搶推商品， 以維持銷售熱度，持續搶攻大餅。除了新募集的債券型基金，連平衡型基金、高股息基金也紛紛主打配息訴求，在2013年下半年甚至有境外基金公司推出亞洲，乃至全球少見的周配息基金，成為熱門話題。
到底配息基金有何魔力？投資人怎麼挑配息基金？大家能接受動用本金當配息來源嗎？更重要的是， 這股熱潮反映了什麼現象？為了解這些問題，《Smart智富》月刊委託創市際市場研究顧問公司，進行「台灣配息基金投資行為調查」， 透過網路問卷方式，調查期間為2013年12月5日到2013年12月9日，結果有5大發現如下：
發現1 66%受訪者心動還沒行動
在配息基金熱賣的情況下，高達87%的人想買配息基金，這結果並不令人意外，較意外的是，在這些想買配息基金的人裡，有66.3%的人還沒有買過配息基金！
為什麼依然有如此高比率的人想買配息基金？在進一步的問題裡， 前3大理由（可複選）分別是： 「抱著時有利息領，賣掉時可能還有價差賺（51.9%）」、「銀行定存利息太少，會打不過通膨（49.7%）」、「可以定期領到一筆錢，靈活運用（42.2%）」。
歸納這3個理由背後反映出的想法，無非是銀行利息太低，投資人希望透過穩健的理財手段，定期領到較高的利息，以求打敗通貨膨脹。國際權威基金研究機構晨星（Morningstar）亞洲基金研究總監陳永熙（Wing Chan）表示， 習慣投資定存領息又打敗通膨的一般民眾，以及靠銀行利息過活的退休族，都必須另尋定存替代品，於是，年配息率7%（以高收益債為例）的配息基金，就成為最受歡迎的商品。「這樣的現象不是只有台灣，其他亞洲國家如香港、新加坡、日本等，也可以看到配息基金熱賣的現象。」陳永熙說。
「基金教母」蕭碧燕則從投資心理面解讀。她指出，金融海嘯之後，股票市場波動大，「配息基金成為幫助大家度過漫漫長夜（意指景氣低迷、股票市場動盪）的工具。當你一手領配息時，就算另一手的股票虧損，心裡不會那麼慌， 不會走到一半（意指無法承受股票波動而認賠殺出）投降」。
蕭碧燕說，「配息基金在2014 年，還會繼續流行！」因為2014 年全球經濟仍處於微弱復甦，同時面臨美國量化寬鬆貨幣政策（QE）緩退，金融市場勢必會持續動盪，很多投資人即使看到經濟有復甦，還是不敢投資股票。因此投資人希望透過理財定期領高息、打敗通貨膨脹的需求，2014年依然存在。
您可能有興趣的文章