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用「佛系收息」標的輕鬆累積資產

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有讀者來信詢問：「我平時工作很忙碌，又不喜歡在股市殺進殺出，有什麼投資能提供穩定現金收入？」答案絕對是有的，我將其稱為「佛系收息」標的，不用花費太多心力，長時間下來，就能穩定累積資產。

我在7月份時，曾對我的訂閱讀者進行調查，票選出心目中的「佛系收息」標的。結果顯示，前3名分別是：債券類ETF、特別股、不動產投資信託基金（REITs），我們來分析其獲選原因。

由於今年美國聯準會（Fed）無限量購買公債，並首度購買投資等級公司債ETF、個別公司債，所以不難理解債券類ETF為何位居第1名。債券類ETF有多「佛系」？觀察其波動度可略知一二。

以中信高評級公司債（00772B）為例，今年1月1日至8月31日，共160個交易日，其中有80%的交易日每日漲跌幅小於1%；每日平均漲跌幅約0.04%；每日平均漲跌幅約0.01元。顯見債券類ETF的價格波動小，不需要花太多時間去關心。

第2名為台灣掛牌上市的特別股，一直以來，特別股由於波動度低，又享優先分派約定股利的優勢，因此也常被當成資金避風港。

第3名是股市包租公最愛——台灣掛牌的REITs。透過REITs集合眾人資金，聘請專業機構管理商用不動產，不但股息穩定，日後更有機會翻身成為都更大富翁。

3類收息商品　平均總報酬率約8.4%
接下來，我們進一步分析2019年全年及2020年1月1日至8月31日期間，這3類收息商品的總報酬率：

1.債券類ETF：其中的公債ETF，以元大美債20年（00679B）為例，2019年全年總報酬率約14%、2020年1月至8月底總報酬率約14%。而投資等級公司債ETF，以群益15年IG電信債（00722B）為例，2019年總報酬率約26%、2020年1月至8月底總報酬率約6%。

2.特別股：以聯邦銀甲特（2838A）為例，2019年總報酬率約7%、2020年1月至8月底總報酬率約0.7%。

3.REITs：以兆豐新光R1（01003T）為例，2019年總報酬率約20%、2020年1月至8月底總報酬率約13%。

今年以來至8月底，台股加權指數僅上漲約5%，反觀以上3類收息商品，同期間平均總報酬率約8.4%，表現可謂亮眼。因而投資若有穩定收息需求，這3類投資標的值得列入選項。

《Smart智富》月刊〈收息贏家〉專欄作家、財經網站Moneybar專欄作家，擁有證券分析師及會計師雙證照。

擁有逾20年國際金融投資經驗，擅長透過收息資產如國內外債券、特別股、ETF、REITs創造穩健現金流。並以此套方法獲得2012年商周集團「我的退休妙計」徵文首獎。

積極推廣低波動收息投資學習，經營熱門臉書粉絲專頁「MissQ退休理財園地」。另著有《7檔特別股養我一輩子：MissQ寫給退休族、定存族、小資族的私房三賺股》、《學會穩收息養出我的搖錢樹：比存股簡單、比0050穩健，年年賺進穩定現金流》。

◎臉書（Facebook）粉絲專頁：MissQ 退休理財園地

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