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基金 ESG 投資人
第3件事》基金「漂綠」將成為普遍現象最後必須注意，隨著永續投資日漸受到投資人的重視，愈來愈多資產管理機構將ESG當作是一種行銷工具。事實上，資產管理業與食品業在許多地方都有相似之處，兩者都是透過加工包裝產品來吸引客戶的目光。大多數人都知道，不論是餐點或投資組合，保持簡單與堅守基本原則應該是較好的選項，但在實際選擇時往往都會忘記這件事。食品商或資產管理機構都知道要利用這一點，因此ESG已日漸成為資產管理業用來當作如同食品包裝上「不含麩質」一樣的健康標籤，包括以前的「避險基金」（Hedge Fund）、「智慧因子」（Smart Beta）其實都是類似的狀況。
有趣的地方在於，投資人可以發現近年來已有愈來愈多基金重新編寫公開說明書，並再加入有關ESG的條文與篇幅。根據晨星的統計，在2019年有接近600檔基金申請將ESG納入投資決策流程，比2018年的不到150檔增加數倍之多。
然而，投資人必須理解，在公開說明書中陳述會將ESG風險納入基金的投資框架，其實並不代表該檔基金過去不重視ESG投資，而現在重視，也並非該檔基金往後會致力於進行ESG投資的保證。投資人在看到一檔基金標榜ESG時，應該要謹慎評估其中的真實性，隨著愈來愈多資產管理機構想要利用ESG來為旗下產品增添差異性，預期基金「漂綠」（Greenwashing）的行為在未來將會更加普遍，投資人必須多加留意，慎選投資標的。
學歷：國立中央大學EMBA碩士、國立中興大學法商學院（台北大學前身）經濟系學士經歷：證券、銀行與投顧等金融相關產業現職：晨星台灣區負責人
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