他開始反省過去使用波段操作賺價差是否真正適合自己?後來,他開始透過閱讀,了解股神巴菲特的價值投資概念,「當時看到書中有提到可口可樂這家公司,我就上網去下載可口可樂的財報,跟著書中去學習看財報。」自此,他在股市裡的核心資金都以價值投資為主,選擇好公司,並耐心等待價格來到設定的買點,然後就長抱好幾年。
艾爾文會分析公司的市占率、產業前景、近5?10年ROE跟穩定配息,來找出好公司,之後等待買進點到來才進場。像他目前持有的中鋼(2002)、台塑(1301)跟中華電(2412)等都是這樣操作,他認為以這樣的操作方式,每年報酬率保守預估可以達8%。因此,身為一個知名理財暢銷書作家,雖然目前已沒有穩定的工作收入,但他每年從股市中所賺取的股利股息已足夠他支應個人的生活開銷。
他回想過去的投資經驗,認為最大的優勢就是「很年輕就開始投資」,有足夠的時間累積風險評估的經驗跟對市場上的掌握度,「我也曾經是新手,也曾花學費從股市買經驗,剛出社會初期收入本來就不高,但就算你只能擠出3,000元,還是要有紀律的投資,在投資的過程中同步學習。」
但他也提醒,初期投資絕對不要一次「梭哈」,且一定要簡化投資的決策過程,讓自己的投資過程形成一個穩定的系統運行,「像我現在投資決策已經簡化到某一個信心程度,當然現在看財報很快,相對來說我現在可以花大部分時間在寫作上,對於一般人來說就是可以衝高本業收入,加上有紀律的投資,你就會發現財富增長速度很快!」艾爾文更特別分享以下他的收支分配與股市投資的獨家心法:
1 採「50、20、30」法則做收支分配
如果你是從來沒有收支分配習慣者,或者是剛畢業第1次領到薪水者,艾爾文建議可以用「50、20、30」的收入分配法來規畫(詳見圖1)。這是他過去從收入分成3等分中調整出來的最佳比率,這些比率還可以依個人需求做調整,例如有些社會新鮮人會有學貸,就必須挪出20%做提早還款的規畫。