選擇完畢後,按下右方的?「搜尋」鍵。
3.接著,點選上方的?「表現」,就能夠看到各年期的年化報酬率,點選?「十年年度化」那一欄,就能將組別內的基金依據10年期的報酬率由大到小進行排列,排完後,就能挑出前5名。
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4.再點?「細節」,去比較這5檔基金的?「總開支比率」哪一檔比較低,即可找到好基金。
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6 每半年檢視一次基金表現
挑好基金開始買進後,千萬不能就放著不管。怪老子提醒,投資人應該每半年檢視一次基金,不論是在上漲或下跌的情況下,只要連續2個半年都落後指數報酬率10%,就要選擇轉換基金。
舉例來說, 假使在2014年9月5日買進一檔全球投資等級債券型基金,到了2015年3月5日,發現指標指數巴克萊綜合債券指數這半年來累積報酬率為2.36%。這樣一來,若手頭上這檔基金這半年來漲幅沒有超過2.12%(=2.36%×(1-10%)),就得留校察看。如果再下個半年績效依然落後指標指數10%,就轉換基金。
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小檔案_怪老子
出生:1956年
現職:「怪老子理財網站」站長、《Smart 智富》月刊專欄作家
著作:《怪老子教你理專不想告訴你的穩穩賺投資法》、《怪老子帶你看懂財報選好股》