在此之前,他都是用存股的方式存台灣50,並採取10年線以下買進、9,500點以上賣出的策略。2015年中,他賣掉從2009年存到現在的台灣50,6年累計獲利約50%,相當於年複合報酬率約12%,但是若改為此紀律投資法,獲利率不僅可提高,風險也仍相對低。
好處2》ETF不會倒閉、不用分析籌碼
既然用一個技術指標就可以操作,那麼這方式為何不能使用在單一個股上?
麥克連回答,因為個股常受到很多因素干擾,甚至有可能會倒閉,但是ETF是很多檔股票的組合,追求跟指數表現一樣的報酬,發行的公司也會定期檢視成分股,汰弱留強,投資人不用擔心萬一踩到地雷股就會萬劫不復。所以不需要每天做由上到下觀察大盤與個股籌碼的功課,只要看到訊號出現就買進或賣出。這是標準的懶人投資法,適合不能每天看盤、不擅長短線快速買賣,且不追求高獲利的投資人。
好處3》不須頻繁交易、交易成本較低
麥克連統計過2014年當年度台灣50的KD指標,共出現13次買賣訊號,跟著這些訊號操作有賺也有賠,但是累計下來的獲利約有17.4%,而且這是用收盤價計算出來的,若是可以看盤的投資人,盤中就觀察到KD指標已經開始交叉向上或向下,提前買進或賣出,這樣一年下來的利潤率相信可以超過20%。
若是投資人更保守,只在KD指標相對低檔的黃金交叉才買進,相對高檔的死亡交叉才賣出的話,以2014年為例,一整年下來的獲利也有11.61%,仍然比定存收益多上數倍。若是以2015年1月∼9月大盤大多數時間走空下,最保守方式計算仍有4.1%的利潤。而且這些報酬率都還沒有計入成本,但是ETF的交易成本也遠低於現股,一般股票的交易稅為千分之3,ETF則是千分之1,若用股票期貨的話,交易稅與手續費成本更低。因此麥克連多半是操作台灣50的股票期貨,拉高獲利空間。但他也提醒,因為槓桿有雙面刃的效果,高獲利也代表下跌時損失會更大,所以建議想要操作ETF獲得較高報酬的投資人,應先從最基本的現股ETF操作開始,待熟悉了,加上可以承受較高的風險時,再透過股票期貨放大獲利。