在投資方面，王麗文提到，由於經驗不足，很多人一旦碰到較大的波動，就會影響情緒而調整過度，甚至完全不敢投資，但此時偏偏又是要加把勁把資產放大的階段，若因此放棄投資，可說是在起跑點就慢了一步。
因此，想達成「放大資產」的階段性目標到底要怎麼做呢？善用自身優勢，並掌握2大關鍵：收支管理和高報酬。
根據新富聯合理財規畫顧問公司資深財務顧問黃正勳的精算分析，如果一個人從25歲開始，每月存5,000元在年化報酬率7%的投資商品，到30歲後，改為月投入1萬元，就算因為風險控管，投資變得較保守使報酬率下降，但隨著薪資增加持續投入，也能讓資產穩健成長達成退休目標。
計畫》5年為1週期，逐步拉高理財目標
在設定理財目標時，應該要設定可以逐步達成而不是遙不可及的目標。譬如一個剛畢業的社會新鮮人，卻訂下「65歲以前存到1,000萬元」的目標，這就距離實現的年紀太遙遠，因此也就不容易實現，更無法在中途有效地檢視計畫執行狀況，或是進行修正，因為變數實在太多。
黃正勳表示，目標應階段性設定，也許最終目標還是「65歲以前存到1,000萬元」，但初步以5年為1個週期，一步一步達成會較有成就感，也可以同時明確化自己現在到底應該做些什麼，譬如增加存款金額等，隨時有確切的目標可以追蹤。
至於金額的設定可以比自身能力多20%，作為挑戰。舉例來說，假設薪水3萬元，每個月存下1萬元，持續5年，光是死存錢就有60萬元，這時就可以用60萬元再加上20%的挑戰，也就是5年的理財目標為72萬元（60萬元×（1＋20%））。