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    Smart智富密技第79期

    工具運用篇

    搞懂5交易規則 拉高投資報酬率

    撰文者:陳彥丞2015-09-25
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    隨著ETF在台灣的熱門程度上升,掛牌的ETF數量也逐漸增加,無論是追蹤標的,或是投資區域,台灣至今年9月中為止上市的ETF共有33檔,包含23檔原生ETF、8檔新種ETF及2檔商品ETF,投資人的選擇比過去更加多元。

    然而投資之前,最重要的就是瞭解交易的方法及規則。而應該如何選擇投資ETF的管道?不同類型的ETF在交易上有哪些不同的規則或限制?投資人可別小看這些細節,若未仔細留意,影響的可能就是報酬表現。本文從交易管道開始,並介紹5個重要的交易規則,讓投資人不再馬馬虎虎就下單。

    手續費較低、不收信託管理費
    透過券商投資比銀行更划算

    提到投資ETF,第一個問題當然是能在那裡購買呢?目前購買台灣掛牌的ETF主要有兩個管道,分別是券商及銀行。

    首先在券商購買ETF,其實就像購買股票一樣,辦理證券戶後即可透過營業員、電話或是網路下單。費用的部分當然也和買賣股票相同,在買進或賣出時支付0.1425%的手續費,賣出時會再有一筆賣價0.1%的證交稅,相較於賣出股票時0.3%的證交稅,ETF的成本相對較低。

    透過銀行也可以交易ETF,其方法則類似向銀行申購基金,投資人提出委託後,銀行再向券商買賣。在銀行交易ETF只需於買入時負擔手續費,但其價格通常高於券商,約0.5%∼1%之間。除此之外,銀行也會年收0.2%的信託管理費。

    若以總負擔的成本,通常在券商交易ETF會便宜許多。然而銀行有提供類似基金定期定額的服務,如每個月固定買進3,000元,則適合想要小額投資的人。

    目前在國內掛牌的ETF,追蹤指數已不限於境內,有許多交易細節,投資人應多加留意:

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